«Мне нужен был личный счет за рубежом, которым можно нормально пользоваться: хранить средства, совершать переводы и оплачивать расходы во время поездок».
С таким запросом к нам обратился предприниматель, который регулярно путешествовал по Европе и вел международный бизнес.
Имена и фото клиентов изменены.
У клиента уже были корпоративные счета для операционной деятельности компаний. Однако личные средства он хранил преимущественно в банке страны проживания. Такая структура стала неудобной: международные переводы сопровождались дополнительными проверками, а клиент хотел диверсифицировать личную банковскую инфраструктуру.
Для клиента было важно:
- открыть личный счет за рубежом;
- получить счет в стабильном банке;
- использовать его для хранения личных средств;
- проводить международные переводы;
- получить удобный доступ к банковским услугам.
Клиент рассматривал несколько стран Европы. После анализа его ситуации мы предложили Сербию.
Задача состояла не просто в открытии счета, а в подготовке понятного банковского профиля, который соответствовал бы характеру доходов и предполагаемым операциям клиента.
В чем была сложность
Для открытия личного счета в выбранном банке Сербии клиенту требовался личный визит. Подать документы дистанционно и получить готовый счет без поездки было нельзя.
При этом клиент не хотел приезжать в Сербию «на удачу». У него уже был опыт общения с иностранными банками, когда после подачи документов появлялись новые требования, а проверка затягивалась из-за дополнительных вопросов по происхождению средств.
В данном случае клиент получал доход из нескольких источников. Часть капитала сформировалась за счет предпринимательской деятельности и дивидендов, часть — из личных накоплений. Для банка было важно увидеть понятную связь между источниками дохода, накопленным капиталом и предполагаемыми операциями по счету.
Задача заключалась в том, чтобы подготовить клиента до поездки в Сербию, предварительно проверить документы и согласовать банковский сценарий. Личный визит должен был стать завершающим этапом процедуры, а не началом длительной проверки.
Решение International Wealth
Мы проанализировали финансовый профиль клиента и подобрали банк в Сербии с учетом его гражданства, налогового резидентства и целей открытия счета.
До поездки клиент предоставил нам документы по доходам и происхождению средств. Мы проверили комплект, помогли подготовить недостающие материалы и заранее согласовали документы с банком.
Отдельно описали предполагаемый сценарий использования счета: хранение личных накоплений, международные переводы и оплата личных расходов. Это позволило заранее определить возможные вопросы со стороны банковской службы комплаенса — внутреннего контроля и проверки клиентов.
После предварительного согласования мы организовали визит клиента в Сербию. При необходимости предусмотрели трансфер из аэропорта, а наш представитель встретил клиента и сопровождал его в банк.
Клиент приехал уже на согласованную процедуру открытия счета с заранее проверенным пакетом документов.
Как проходил процесс
Процедура состояла из предварительной дистанционной подготовки и личного визита клиента в Сербию.
Первый этап — анализ ситуации и сбор документов
Мы изучили финансовый профиль клиента, его гражданство, налоговое резидентство и цели открытия счета. Затем составили индивидуальный список документов и запросили подтверждения источников средств.
Клиент передал необходимые материалы дистанционно.
Второй этап — проверка и предварительное согласование с банком
Мы проверили документы, подготовили пояснения по происхождению средств и предполагаемым операциям по счету.
После этого пакет предварительно согласовали с банком. Еще до поездки клиент понимал, какие документы необходимо взять с собой и как будет проходить процедура.
Третий этап — организация визита в Сербию
Мы согласовали дату посещения банка и подготовили поездку клиента, организовали трансфер из аэропорта.
Наш представитель встретил клиента и сопровождал его в банк, помогал пройти процедуру и взаимодействовать с банковскими сотрудниками.
Четвертый этап — открытие личного счета
Клиент лично предоставил оригиналы документов и подписал банковские формы. Поскольку пакет проверили и предварительно согласовали, процедура прошла без повторного сбора документов и дополнительных поездок.
После завершения банковских процедур клиент получил личный счет и доступ к банковскому обслуживанию.
Результат
Клиент получил:
- личный банковский счет в Сербии;
- заранее проверенный и согласованный с банком пакет документов;
- организованный визит в банк;
- сопровождение представителя International Wealth в Сербии;
- трансфер из аэропорта;
- доступ к банковским услугам для личных международных операций.
Главный эффект — клиент не ехал в Сербию без понимания результата и требований банка. Основную подготовительную работу мы провели дистанционно: собрали и проверили документы, согласовали их с банком и организовали личный визит.
«Для меня было важно не просто получить список документов и самому разбираться на месте. Я приехал в Сербию уже на согласованную встречу, меня встретили и сопровождали в банк. Вся процедура была понятна заранее».
Если вам нужно открыть личный банковский счет в Сербии, эксперты International Wealth предварительно проверят документы, согласуют пакет с банком и организуют личный визит. При необходимости мы также обеспечим трансфер и сопровождение в Сербии.
