Регистрация компании + банковская лицензия на Коморских Островах

С 1 января 2013 года на Коморских Островах действует Закон о банковской деятельности. Целью этого документа является содействие развитию острова как ответственного международного финансового центра, соответствующего передовой мировой практике и нормативным стандартам, а также предоставление стимулов посредством налоговых льгот для международного банковского бизнеса. Мы предлагаем услугу по регистрации компании на Коморах и получению местной банковской лицензии.

Почему Коморы?

Коморские Острова — небольшое островное государство, расположенное в Индийском океане, у восточного побережья Африки. Коморы находятся между северным Мадагаскаром и северным Мозамбиком, состоят из трех основных островов: Гранд-Комор, Мохели и Анжуан.

Стратегическое расположение страны, стабильная политическая обстановка и хорошо развитая финансовая инфраструктура делают ее привлекательным выбором для тех, кто заинтересован в организации банковской деятельности.

Преимущества Коморских Островов для создания компании с банковской лицензией:

• Обеспечение доступа к монетарным услугам с целью оптимизации финансовых стратегий клиентов.
• Высокий уровень конфиденциальности и безопасности банковского сектора Коморских Островов.
• Возможность осуществлять трансграничную диверсификацию, за счет чего клиенты банка смогут не ограничиваться только своей юрисдикцией исходящих платежей при проведении финансовых операций. А это в свою очередь снижает инвестиционные и геополитические риски.
• Благоприятная правовая система страны. Правила конфиденциальности, активное продвижение зарубежных банковских услуг делают остров привлекательным местом для заинтересованных лиц.
• Низкие затраты на регистрацию компании и получение самой лицензии.

Все оффшорные корпорации на Коморских Островах освобождены от уплаты налога на прибыль и прирост капитала. Налог на прибыль применяется только к доходам, полученным в стране, но не за ее пределами.

Свободное движение капиталов в любой валюте обеспечивается отсутствием на острове валютного контроля. Такая гибкость позволяет предпринимателям с местной банковской лицензией оказывать широкий спектр услуг клиентам по всему миру.

Участники компании на Коморских Островах не будут отвечать за возможные долги предприятия своим личным имуществом.

Правовая база

Правительство Коморских Островов приложило немало усилий для создания благоприятной бизнес-среды в стране с целью привлечения иностранных инвестиций, поддержки экономического роста.

Здесь разработана надежная правовая система, которая обеспечивает целостность и стабильность оффшорного банковского сектора. В качестве основы для лицензирования банков в стране выступает соответствующий закон и множество тематических нормативных актов. Чтобы получить и сохранить банковскую лицензию на Коморах, необходимо выполнить юридические обязательства и требуемые законом процедуры.

В документе об оффшорной банковской деятельности изложены руководящие принципы, требования к отчетности и надзору со стороны регулятора. В качестве регулятора выступает Центральный банк Коморских Островов. Он четко следит за соблюдением лицензиатами законодательной базы и стоит на страже чести и достоинства финансового сектора юрисдикции.

Требования к лицензиатам на Коморах

Компания, претендующая на банковскую лицензию на Коморах, обязана соблюдать ряд требований и правил. Они касаются демонстрации финансовой стабильности предприятия, размера уставного капитала, наличия подходящего бизнес-плана, успешного прохождения комплексной проверки.

Компания должна иметь одного или нескольких директоров, обладающих квалификацией или опытом работы в банковской сфере. Эти должностные лица (или лицо, если директор один) будут выступать в качестве связующего звена между регулятором и компанией, а также они будут обязаны следить за соблюдением нормативных требований.

Для предотвращения незаконной деятельности и обеспечения прозрачности банковского сектора юрисдикции компании-лицензиаты будут обязаны соблюдать правила борьбы с отмыванием денег (AML), а также правила «знай своего клиента» (KYC).

Условия банковской лицензии

Срок действия банковской лицензии истекает в дату, указанную на обороте, или в день, когда лицензиат перестает быть зарегистрированным в Анжуане, в зависимости от того, что наступит раньше, если только лицензия не будет отозвана ранее Оффшорным финансовым управлением Анжуана.

На документ распространяются любые изменения «Правительственного уведомления № 004 от 2005 г.» или «Правительственного уведомления № 5 от 2005 г.».

 Лицензиаты могут заниматься такой деятельностью:

• Принимать денежные вклады от юридических и физических лиц (депозитные операции).
• Предоставлять кредиты и заемные средства (заемные операции).
• Осуществлять валютно-обменные операции.
• Выпускать ценные бумаги, кредитные карты.
• Обеспечивать хранение ценных бумаг, управлять ценными бумагами, осуществлять покупку или продажу ценных бумаг.
• Выступать посредником в торговле ценными бумагами.
• Предоставлять гарантии любого типа (гарантийное дело).
• Осуществлять платежи (открытие счетов юридическим и физическим лицам).
• Хранить активы, капитал, драгоценные металлы, облигации, акции или другие финансовые инструменты для третьих лиц.
• Заниматься электронной коммерцией (e-commerce).
• Вести бизнес в качестве финансистов, промоутеров и концессионеров, а также участвовать, предпринимать, осуществлять и выполнять все виды финансовых, коммерческих, промышленных, торговых, эксплуатационных, девелоперских, агентских и других операций, а также авансировать или предоставлять деньги, с обеспечением или без него, концессионерам, изобретателям, патентообладателям и другим лицам.

Лицензия аннулируется ipso facto и без какого-либо предварительного уведомления, если произойдет любое из следующих событий:

• Компания будет заниматься любой деятельностью, которая запрещена или противоречит любому законодательному акту или норме закона, на данный момент действующего в Анжуане. 
• Компания начала заниматься страхованием морского или воздушного транспорта, азартными играми без специальной лицензии.
• Не были оплачены ежегодные взносы за продление лицензии.

Также лицензию могут отозвать и по другим причинам, указанным в соответствующем законодательстве.

Стоимость услуги

Стоимость создания компании и получения банковской лицензии на Коморах:

• Регистрационный взнос: 14 750 EUR.
• Плата за лицензию класса А: 68 000 EUR (генеральная лицензия).
• Плата за лицензию класса B: 48 000 EUR (ограниченная лицензия).

Предусмотренных штрафные санкции. Штраф за несвоевременную оплату ежегодных сборов — 9500 EUR в месяц для лицензии класса А. Штраф за несвоевременную оплату ежегодных взносов — 7500 EUR в месяц для лицензии класса B.

 Как открыть банковскую компанию на Коморах:

• Заполните заявку и оплатите регистрационные сборы.
• Зарезервируйте название компании.
• Подготовьте пакет документов.
• Срок создания предприятия — от 4 до 6 недель.
• Выберите тип лицензии (А или В) и оплатите лицензионный сбор требуемого размера. 

Минимальный капитал для получения банковской лицензии должен составлять не менее 500 000 евро / долларов США. Требование можно удовлетворить путем предоставления финансовой гарантии в виде средств на корпоративном или личном счете в банке. Допускается также использование криптоактивов для этих целей.

Процедура регистрации компании на Коморах и получения банковской лицензии:

• Заполните заявку, подготовьте пакет документов.
• Отправьте все необходимые бумаги по электронной почте на проверку.
• Оплатите выставленные счета.

Регистрация компании на Коморских Островах начинается сразу же после оплаты. Получение лицензии займет до 4–6 недель.