Открытие корпоративного счета в OCBC Wing Hang Bank в Гонконге

Открыть корпоративный счёт в любом банке Гонконга – задача выполнимая, но риск отказа будет крайне высоким. Поэтому оффшорный бизнес с регистрацией в Гонконге часто вынужден идти на компромиссы. Открытие корпоративного счёта в Сингапуре несколько проще, также можно выбрать практически любую оффшорную юрисдикцию.

Но достаточно часто возникает ситуация, когда открыть корпоративный счёт в Гонконге (если компания также зарегистрирована в Гонконге) намного более выгодно.

История и современность

OCBC Wing Hang Bank – филиал сингапурского банка OCBC, один из лидеров сектора корпоративных финансовых услуг, входит в топ-10 банков по объёму активов. Основан в Гуанчжоу в 1937 году, а в 1941 открыл свое первое отделение в Макао. Летом 2014 года стал дочерней структурой сингапурской финансовой корпорации Oversea-Chinese Banking Corporation Limited (OCBC) и был переименован в OCBC Wing Hang Bank.

Сегодня банк предлагает множество банковских и других финансовых услуг, включая страхование, брокерские услуги и управление активами.  В 2011 и 2012 годах OCBC Bank признавался самым сильным банком в мире по версии Bloomberg Markets. Считается лучшим банком в Сингапуре и получил наивысшую оценку от Moody’s – Аа1. В 2016 и 2017 годах OCBC был признан лучшим банком в Азии для малых и средних предприятий.

Почему именно OCBC Wing Hang Bank?

Банк уделяет особое внимание корпоративному сектору – малому и среднему бизнесу. Спектр решений и услуг довольно широк:

• льготные кредиты для бизнеса;
• финансирование торговли;
• перевод денежных средств;
• страхование;
• управление активами.

Преимущества открытия корпоративного счёта в этом банке:

• Управление счётом из любой точки мира.
• Широкие возможности онлайн-банкинга.
• Опция Business Telematic Banking с дополнительными услугами для корпоративного / оффшорного бизнеса.
• Дебетовые карты для бизнеса (во многих банкоматах Гонконга, Макао, материкового Китая бесплатно).
• Возможность открытия выгодных депозитов.
• Расширенный пакет услуг, ориентированный на защиту инвестиций и управление капиталом.
• Корпоративный счёт позволяет работать с 15 базовыми валютами (AUD, CAD, CHF, DKK, EUR, HKD, GBP, JPY, NOK, CNY, SGD, SEK, THB, USD).
• Консолидированная банковская выписка.
• Дополнительные защитные механизмы (например, функция двойного одобрения).

Список документов, нюансы процесса, сроки и стоимость можно узнать у консультантов портала.

Обсудить детали с экспертом

Уточните список необходимых документов, узнайте обо всех нюансах процесса, сроках и стоимости у профессионалов портала.

Связаться с экспертом WhatsApp Telegram

Какие документы нужны для открытия счёта?

Многие «знатоки» описывают некий набор документов, утверждая, будто бы его хватит для открытия корпоративного счёта. При этом опускается критически важное обстоятельство – место регистрации самой оффшорной компании. Если это Гонконг, то пакет документов будет одним, если компания оффшорная – то другим. Мы приводим оба варианта, но рекомендуем помнить о различиях в требованиях.

Пакет документов для открытия счёта (регистрация компании в Гонконге):

• Свидетельство о регистрации компании / бизнеса.
• Сертификат об инкорпорации.
• Меморандум и устав компании.
• Протокол / резолюция Совета директоров о поручении на открытие счёта и назначении любых уполномоченных лиц.
• Для компаний в Гонконге, имеющих корпоративного акционера, декларация директора, включающая в себя диаграмму собственности с указанием названия компании / бизнеса, страны регистрации, % владения акциями каждой промежуточной холдинговой компании.
• Документы на директора (-ов) и бенефициарных владельцев (при условии отсутствия постоянного удостоверения личности Гонконга или статуса гражданина страны): удостоверение личности с фото, доказательство гражданства, подтверждение адреса регистрации / проживания.
• Документы на лиц, имеющих право подписи (при условии отсутствия постоянного удостоверения личности Гонконга или статуса гражданина страны): документы, удостоверяющие личность, с фотографией владельца, доказательства гражданства.
• Документы на всех официальных лиц компании в Гонконге (директора, уполномоченные лица с правом подписи, бенефициары): имя, тип и номер документа, удостоверяющего личность, гражданство, дата рождения.
• Сертификат, относящийся к закону США о соблюдении налогового законодательства в отношении иностранных счетов (FATCA).

Пакет документов для открытия счёта (оффшорная компания в Гонконге, регистрация вне границ юрисдикции):

• Свидетельство о регистрации бизнеса.
• Свидетельство о регистрации зарубежной компании.
• Свидетельство об инкорпорации.
• Меморандум и устав или разрешённые учредительные документы.
• Протокол / резолюция Совета директоров об открытии счёта и назначении любых уполномоченных лиц с правом подписи.
• Для компании, имеющей корпоративного акционера, декларация директора, включающая схему собственности, с указанием названия компании, страны регистрации, % владения акциями каждой промежуточной холдинговой компании.
• Сертификат о несудимости, выданный зарегистрированным агентом в течение 6 месяцев, или сопоставимый отчёт о компании, выданный в тот же срок.
• Документы, необходимые от директора (-ов) и всех бенефициарных владельцев (при условии отсутствия постоянного удостоверения личности Гонконга или статуса гражданина этой страны): удостоверение личности установленного образца с фото, доказательства гражданства (действительный заграничный паспорт), подтверждение адреса прописки / проживания.
• Документы от всех лиц, имеющих право подписи (при условии отсутствия постоянного удостоверения личности Гонконга или статуса гражданина этой страны): удостоверение личности с фото, доказательства гражданства (действительный заграничный паспорт).
• Документально подтверждённые сведения по всем директорам, лицам с правом подписи и бенефициарным владельцам: имя, тип и номер документа, удостоверяющего личность, гражданство, дата рождения.
• Сертификат, относящийся к закону США о соблюдении налогового законодательства в отношении иностранных счетов (FATCA).

Тарифы банка на обслуживание счёта

Если открытие счёта прошло успешно, вы станете клиентом стабильного и уважаемого банка, который обеспечит всестороннюю поддержку вашего бизнеса. Многие наши читатели опасаются, что обслуживание в таком банке будет стоить слишком дорого, и просят нас найти более «доступный» вариант.

Спешим вас успокоить: тарифы банка доступные, особенно на фоне аналогичных показателей европейских и американских финансовых учреждений. А сравнение с оффшорными банками неправомерно – слишком большая разница в статусе счёта, безопасности.

Основные тарифы банка OCBC Wing Hang Bank (для случая с оффшорной компанией):

• Плата за поиск компании – 150 HKD.
• Начальный депозит – 50 тыс. HKD.
• Годовая плата за обслуживание счёта 800 HKD.
• Комиссия при среднедневном общем балансе ниже 100 тыс. HKD – 500 HKD / месяц.
• Устройства безопасности, предоставляющие более высокую степень защиты при онлайн-транзакциях, – бесплатно (для первых двух устройств), 100 HKD (каждое последующее).

Как открыть корпоративный счёт?

Основные подробности процедуры указаны ниже. Обратите внимание: открытие счёта в некоторых деталях может отличаться от стандартной схемы. Поэтому рекомендуем уточнять все подробности у экспертов портала International Wealth.

Как открыть счёт (типовая схема):

• Направление письменного запроса на сотрудничество (e-mail info@internationalwealth.info, альтернативные каналы коммуникации).
• Обсуждение проекта в рамках дистанционной консультации. Вы рассказываете нам о своих пожеланиях и требованиях к открытию корпоративного счёта, раскрываете основные подробности по вашему кейсу (в анонимном режиме). Мы анализируем случай, просчитываем уровень сложности и вероятность отказа.
• Оплата счёта. Если вас устраивают наши условия, а мы убедимся в том, что ваше поручение может быть выполнено (нет непреодолимых трудностей), вы оплачиваете выставленный счёт (доступные варианты). Минимальная сумма – 2000 USD, но она может увеличиться, если банк в Гонконге запросит дополнительные документы.
• Ожидание. Если открытие счёта проходит в обычном режиме, нужно примерно 4-6 недель. Если при этом возникнут трудности, мы свяжемся с вами и обсудим действия.

На что ещё обратить внимание при открытии счёта:

• Документы мы передаём сами, срок рассмотрения заявки – не более 2 недель.
• Представитель банка может запросить у потенциального клиента дополнительную информацию.
• Если заявка была предварительно одобрена, вы получаете приглашение в Гонконг для финального собеседования.
• Иногда в этот же день можно получить ключи и другие документы для управления новым счётом.
• Сроки открытия счёта в OCBC Wing Hang Bank — от 4 до 6 недель (начиная с момента подачи документов предварительное рассмотрение).
• Во всех банках Гонконга при открытии счёта проводится многоуровневая проверка клиентов, к ней нужно тщательно готовиться.
• Возможность открытия корпоративного счёта в банке Гонконга, если компания зарегистрирована в другой юрисдикции, остаётся исключением из правил.
• Если в структуре компании есть номинальный акционер / директор, с вероятностью 99% попытка открытия корпоративного счёта в банке окончится отказом.
• То же можно сказать об оффшорной компании с закрытым реестром акционеров.
• Знание английского на минимальном уровне крайне желательно.
• Открытие счёта в банке для компании, которая не ведёт реальный бизнес, практически невозможно.
• Наличие реального substance активно приветствуется.
• Возможность открытия счёта (корпоративного, личного или сразу обоих) для наших клиентов из России и Беларуси сохраняется, но такой случай требует дополнительной подготовки (причина трудностей – санкции из-за ситуации в Украине).

Другие наши услуги по Гонконгу (банки, финансовые услуги, корпоративные и личные счета):

от 5339 EUR

Компания в Гонконге со счетом в Гонконге удалённо

от 3999 EUR

Корпоративный счет в платёжной системе Гонконга онлайн

3999 EUR

Открытие корпоративного инвестиционного счета в Гонконге в J. Safra Sarasin

2999 EUR

Открытие личного инвестиционного счета в Гонконге в J. Safra Sarasin

2000 USD

Открытие корпоративного банковского счета в Гонконге в DBS Bank

Сколько стоит открыть корпоративный счёт?

Затраты клиента напрямую зависят от двух факторов: юрисдикции регистрации компании и агента, обслуживающего компанию. Этим могут заниматься эксперты портала International Wealth, либо же сторонний посредник. Итоговая сумма составит 2000 USD или 3000 USD (обратите внимание, фактические расходы могут оказаться более высокими).

Перечень услуг:

• Консультации по выбору юрисдикции (в нашем случае – Гонконг, но мы готовы предложить вам интересные альтернативные варианты) и конкретного банка.
• Согласование необходимых документов с банком.
• Заверение подготовленного пакета документов сертифицированным бухгалтером в Гонконге (CPA).
• Помощь в подготовке документов (юридического обоснования), которые смогут подтвердить наличие у вас реального бизнеса или планов по его открытию.
• Организация собеседования с банковским сотрудником (при необходимости – с участием наших специалистов).
• Консультации по практическому использованию корпоративного счёта.
• Взаимодействие с банком и согласование необходимой информации и документов с момента подачи заявки в банк и до момента активации счёта.

Внимание! Стоимость открытия корпоративного счёта в OCBC Wing Hang Bank для гонконгской компании, которая обслуживается другими агентами, составит от 3000 долларов США!