Уникальная услуга оффшорной индустрии «due diligence service» на номинальных директоров оффшорных компаний

Скажу сразу – оффшорные и иностранные банки не хотят сомнительных и потенциально проблемных клиентов. Проблематичный клиент обойдется банку так дорого, что трудо-часы опытных сотрудников банков, которые понадобятся, чтобы проблему утрясти не окупят и 10 приличных клиентов банка за целый год.

Поэтому, банки пользуются различными системами проверки информации, такими, как World Compliance и World Check. Но это лишь самые известные системы, на самом деле их еще больше и каждый банк использует свой уникальный набор систем. Кроме того, каждого директора ( для юр. отдела банка понятия номинальный директор не существует!), бенефициара, компании – совладельцы и их директоров и акционеров, иными словами – всех физических и юридических лиц связанных с банковским счетом отдел Compliance или юридический отдел оффшорного или иностранного банка проверяет через Google. Вы всегда можете сами проверить информацию о номинальных директорах своей оффшорной компании или попросить список номинальных директоров и выбрать их сами. Как я уже не раз писала и говорила своим клиентам, регистрировать классические оффшоры, где есть закрытый регистр предприятий лучше без номинальных директоров или акционеров. Хорошо, если номинал действительно вам нужен, является интерактивным и проживая в респектабельной юрисдикции пристально рассматривает каждый бизнес для которого соглашается быть номиналом.

В любом случае, в последнее время у меня появляется большой соблазн перекрыть все услуги на помощь в открытии оффшорных счетов и счетов в иностранных банков на иностранные компании, которые зарегистрированы не через нас.

В любом случае у нас вы можете заказать сервис «full background check» на своих номиналов, партнеров, себя самих и интересующих Вас лиц.

Я покажу несколько примеров, только за прошлую неделю, в случае которого нам пригодилась проверка. В любом случае, если клиент к нам приходит со своей компанией с номиналами, мы будем включать в счет проверку «full background check» на номиналов, как обязательную. Своих номиналов, хоть и не рекомендуем номинальных сервисов, мы мониторим регулярно и обязательно перед каждой регистрацией компании. Проверка проводится сразу по нескольким базам данных.

Расскажу о двух случаях из практики, которые случились за последние две недели и которые подвигли меня на описание данной услуги:

1) Хороший клиент пришел с уже готовой оффшорной компанией из Белиза. Номинальным директором и акционером компании (Director and Proprietor Share holder )была некая Stella G. Port-Louis. Но, как оказалось, данного номинального директора использовали ранее. При чем для контрабанды оружия для целых двух компаний — ST and GT Trading.

Казалось бы, номинала использовали для неблаговидного бизнеса. Но клиенту данный номинал принес огромную задержку. Банк лично посоветовал клиенту зарегистрировать полностью новую компанию БЕЗ номинальных директоров, где директором и акционером будет он сам. Но это классический случай. Вы никогда не можете гарантировать, что ваш номинал, который «белый и пушистый» сегодня, не станет жертвой мошенника завтра и на него не оформят мошеннический бизнес. Как и случилось с номиналом из Белиза и случится еще со многими номиналами из раскрученных оффшорных юрисдикций – БВО, Белиз, Сейшелы.

Самое интересное, что в результате ситуация разрешилась самым невероятным образом. В Гугле была неверная информация.

То есть отдел Compliance оффшорного банка пришел к заключению просто прогуглив информацию, когда в результате неверной информации в интернете по номиналу Стелле появился автоматический сигнал тревоги, или как это называют в банках – «flagged as high risk in research database».

Однако решение было принято несмотря на то, что : — Ms. Stella Port-Louis является директором в 338 компаниях в Новой Зеландии (Что доказывает, что она является профессиональным номинальным директором, но у банка –то концепции номинальный директор официально нет и быть не может); — Существовала компания в Новой Зеландии, SP Trading Limited, у которой был тот же адрес и которая была вовлечена в не легальную торговлю оружием.

Однако, полностью найти все детали на новозеландскую компанию SP Trading Limited можно удостоверится, что Stella НИКОГДА не была директором данной компании. Что касается другой компании, GT Group, То она на данный момент известна как, TWO BUCKS LIMITED, и Ms. Stella никогда не была вовлечена в деятельность данной компании также.

Информация может быть легко получена из регистра предприятий Новой Зеландии бесплатно. К сожалению иногда Compliance отделения банков «гуглит», но не проверяет должным образом нагугленное. Но и для клиента и для помогающей с открытием счета компании это не нужный стресс и задержки и лучше работать все же с номиналом, про которого не написаны в Интернете гадости криминального характера ( пусть и заведомо ложные – они приведут к проблемам). И далеко не факт, что банк согласится признать, что «да, сглупили извините». Клиент был для банка проблемным и остается таковым.

2) Второй случай был со всем не с номиналом, но полная «full background check» тоже понадобилась. Заказ поступил нашему партнеру, но осуществляли его мы. Клиент благополучно купил за 60 000 долларов США паспорт Парагвая, который ему по «знакомству» в Парагвае обязалась предоставить компания, работающая через сайт. Сайт замечательный, солидный и красивый, особенно на первый взгляд. Да и на второй. И я хочу верить, что среди услуг этого сайта есть те, которые они действительно предоставляют. Но вот к паспортам Парагвая в стиле «по знакомству» это не относится. Здесь понадобилась не столько «general due diligence», но и «investigation and assessment services», а именно услуга расследования и оценки. Предоставляя аналогичную услугу в Парагвае, мы предоставляем услугу ПМЖ, а не паспорт. Касательно паспорта мы предлагаем только помощь в получении паспорта. Несмотря на то, что наш представитель находится Full Time в Парагвае и вращается в правительственных и бизнес-кругах, он не может повлиять на решение правительства Парагвая касательно выдачи паспорта. И не станет. Получить паспорт в Парагвае можно легально и быстро и за гораздо меньшую сумму, чем 60 000 долларов США.

Вы можете прочитать наши статьи о аналогичной услуге в Парагвае и сравнить с заманчивыми посулами из других источников в интернете.

Вы можете также почитать и о мошеннических проектах в интернете, которые связаны со вторыми паспортами и не попасться на удочку, на которую к сожалению попался клиент, который уже обратился к нам за проверкой.

Клиенту, для которого мы делали проверку было обещано, что за 4 месяца ему предоставят паспорт Парагвая потому, что у компании «есть связи» в Парагвае. Клиент заплатил за услугу сразу 60 000 долларов США, хотя в нашей процедуре, да и любой адекватной процедуре получения паспорта в Парагвае за 3 (!) года в два раза меньший платеж разбивается на три части. Клиент приехал в Парагвай лично и встретился там с персоной, которая заверила его, что через 4 месяца он получит цедулу и паспорт Парагвая. Уже в этот приезд клиент мог получить цедулу пройдя простейшую процедуру с иммиграционными властями Парагвая, но клиента к иммиграционным властям в Парагвае даже и не сопроводили! Когда клиент вернулся домой, то с ликованием обнаружил у себя на е-майле сканы цедулы и паспорта Парагвая, но оригиналов так и не дождался. После многочисленных оговорок он обратился к нам за помощью с просьбой проверить, выдавался ли такой паспорт властями Парагвая или нет.

Мы проверили цедулу и паспорт по номерам и внешнему виду и объяснили клиенту следующее:

Настоящий носитель номера цедулы и паспорта – молодая девушка и уроженка Аргентины, которая как оказалось, совершенно не в курсе для каких целей воспользовались сканами ее документов. Это по базам данных. Но для любого эксперта по вторым паспортам документы выглядят как подделка с первого взгляда.

Цедула Парагвая — подделка:

В сентябре 2009, формат парагвайской цедулы был изменен. Даты поддельной цедулы показывали, что она была выдана в Ноябре 2011 года ( оцените терпение клиента и надежду получить оригинал паспорта!), но формат, который прислали клиенту не существует уже с сентября 2009 года. Следовательно фальсификаторы даже и не знали о смене документов иначе постарались бы лучше. Или знали, но не старались. А лица, которые предположительно подписали цедулу уже были уволены из институции от имени которой документ был подписан два года назад.

Паспорт Парагвая — подделка:

С прошлого года все паспорта Парагвая годны в течении пяти лет, а этот якобы выдан в январе 2012 года, но он годен только на три года – что полностью не возможно, так как паспорт «выдан» в январе 2012 года. К тому же, с прошлого года на фотографиях в паспортах Парагвая нет заднего красного фона, а у этого паспорта он есть. Подписи в паспорте принадлежат двум лицам, которые не являются офицерами Identificaciones с конца 2010 года. Если бы мошенники постарались до конца и качественно и прислали бы поддельные документы клиенту, и клиент бы приехал в Парагвай, используя такой паспорт, то его бы сразу арестовали в аэропорту. Так как при введении номера паспорта в систему вылезают все данные по паспорту. Включая фото бедной девочки из Аргентины.

Как в такой ситуации действовать клиенту, который понял, что потерял 60 000 долларов США? Он естественно не может обратиться в полицию в СНГ. Все, что он может сделать – дать более подробную информацию о человеке из Буэнос Айреса с которым встречался в Парагвае. Мы можем организовать дружескую встречу с полицией и как только этот человек будет арестован, он будет сотрудничать, и вернет часть денег. Естественно, чтобы полиция в Парагвае согласилась действовать быстро и оперативно – ее тоже нужно заинтересовать. В итоге для клиента дополнительные расходы, стресс и никаких перспектив вернуть 60 000 долларов США. В этом случае особенно печально то, что урон нанесен прекрасному продукту — получению ПМЖ Парагвая мгновенно и паспорта Парагвая в течении трех лет.

Надеюсь, что теперь вы представляете спектр наших услуг в рамках due diligence.