Криптолицензия в Сальвадоре

Для работы с криптовалютами компании должны оформить специальные лицензии. Они необходимы организациям, которые предоставляют услуги криптовалютных кошельков, выпускают токены, создают и управляют платформами для торговли цифровыми активами. Лицензия также обязательна для компаний и брокеров, предлагающих инвестиционные услуги или решения, связанные с цифровыми активами.

Сальвадор — одна из наиболее благоприятных стран для бизнеса в сфере крипто. В 2021 году государство первым в мире признало биткоин официальным платежным средством, но с 2024 года его принятие стало добровольным.

Процедура регистрации криптолицензии и операции с цифровыми активами в стране регулируются двумя основными нормативными актами:

• Законом о биткоинах от 2021 г. (с изменениями 2024 года), который теперь закрепляет добровольное принятие BTC в коммерческих расчетах;
• Законом об эмиссии цифровых активов (LEAD), цель которого заключается в урегулировании выпуска, торговли и использования криптовалют.

Преимущества криптолицензии в Сальвадоре

Криптовалютное законодательство Сальвадора обеспечивает уникальные условия для криптокомпаний:

• Признание биткоина в Сальвадоре создает дополнительные возможности для бизнеса: цифровые активы могут использоваться для расчетов, инвестиций и транзакций, однако их принятие теперь зависит от решения контрагентов.
• В Сальвадоре существуют упрощенные процедуры регистрации компаний, в том числе криптовалютных. 
• Власти страны активно поддерживают инновации в сфере криптовалют и технологий.

Рассмотрим перечень основных преимуществ оформления криптолицензии в Сальвадоре.

Налоговые льготы

Правительство страны ввело значительные налоговые льготы в криптосфере, что делает эту юрисдикцию перспективной для международных компаний. Ключевым преимуществом является освобождение от налогов на прирост капитала. Льгота распространяется на операции с криптовалютами, если компания зарегистрирована в Национальной комиссии по цифровым активам (CNAD) и соответствует требованиям законодательства Сальвадора.

Защита активов

Криптовалютное законодательство Сальвадора устанавливает четкие правила регулирования операций с цифровыми активами, что создает надежную правовую основу для их хранения и использования. Криптокомпании, получившие лицензию, могут работать в стабильной юридической среде, где права собственности и безопасности активов гарантируются государством. Это снижает риски, связанные с волатильностью рынка и правовыми неопределенностями, характерными для других юрисдикций.

Доверие международных партнеров

Криптовалютная лицензия значительно повышает уровень доверия к компаниям со стороны международных партнеров. Наличие такого разрешения свидетельствует о том, что бизнес и операции в Сальвадоре соответствуют строгим стандартам прозрачности, безопасности и правового регулирования, установленным на государственном уровне. Это особенно важно для привлечения крупных инвесторов, банков и финансовых институтов, которые сотрудничают только с надежными и законопослушными контрагентами. Лицензия подтверждает, что компания работает в соответствии с международными нормами и соблюдает рекомендации FATF по противодействию отмыванию денег AML и идентификации клиентов KYC.

Наши предложения

Вы можете оформить криптолицензию в Сальвадоре, воспользовавшись нашими предложениями:

Типы криптолицензий в Сальвадоре

Компании могут получить два вида криптолицензий в Сальвадоре. К ним относятся:

• Лицензия поставщиков Bitcoin-услуг (Bitcoin Service Provider или BSP). Это разрешение необходимо получить провайдерам, которые предлагают любые виды услуг с использованием биткоина (его принятие в расчетах остается добровольным). Лицензию выдает BCR.
• Лицензия провайдеров услуг цифровых активов (Digital Asset Service Provider или DASP). Получить криптолицензию DASP обязаны все компании, которые предлагают услуги с криптовалютами, отличными от биткоина. Лицензирование DASP осуществляет CNAD.

Основное различие заключается в области деятельности и типах цифровых активов, с которыми работают лицензированные компании. Лицензия BSP предназначена для компаний, оказывающих услуги, связанные с биткоином (обмен, хранение, обработку платежей).

В то же время лицензия DASP охватывает более широкий спектр цифровых активов, включая токены, альткоины и другие криптовалюты. Процедура регистрации криптолицензии DASP регулируется Законом LEAD и предоставляет компаниям возможность работать с различными криптоактивами, заниматься их выпуском, хранением и обменом. Таким образом, выбор лицензии зависит от бизнес-модели компании и ее специализации на рынке криптовалют.

Пошаговый процесс получения криптолицензий в Сальвадоре

Чтобы оформить криптолицензию в Сальвадоре, нужно выполнить следующие шаги.

Шаг 1: предварительная регистрация в CNAD

На этом этапе устанавливается намерение заявителя работать в рамках законодательства государства и проводится оценка его соответствия. Сроки — от 2 до 4 недель.

В ходе предварительной регистрации компании должны представить основные документы, включая информацию о корпоративной структуре, масштабах планируемой криптовалютной деятельности (бизнес-план), а также подробные сведения о мерах по обеспечению соответствия, таких как протоколы по AML и KYC. Несоблюдение этих требований может привести к аннулированию лицензии. 

Шаг 2: процедура регистрации криптолицензии в CNAD

На этом этапе наши специалисты предоставляют комплексную поддержку в процессе учреждения компании в Сальвадоре. Прежде чем подавать заявку, чтобы получить криптолицензию, нужно создать юрлицо в соответствии с положениями местного корпоративного законодательства. На этот процесс уйдет от 3 до 6 месяцев.

Как только компания будет юридически оформлена, можно приступить к регистрации и лицензированию в CNAD. Для этого нужно предоставить ряд документов о компании, о ее соответствии стандартам прозрачности и безопасности, сведения об учредителях и держателях акций.

CNAD оценивает эту информацию, чтобы убедиться, что заявитель выполнил требования к криптолицензии и соответствует необходимым юридическим, финансовым, операционным стандартам для работы в криптовалютной системе Сальвадора. 

Успешное завершение процесса регистрации подтверждает право компании перейти к этапу лицензирования, демонстрирует ее стремление к прозрачности, безопасности и соблюдению нормативных требований. 

Шаг 3: открытие счета в банке

После регистрации компании нужно открыть счет в банке. Корпоративный счет обеспечивает необходимую финансовую инфраструктуру для управления деятельностью компании, включая получение платежей, обработку транзакций и выполнение нормативных обязательств. Срок — от 4 до 8 недель.

Для открытия счета нужно предоставить свидетельство о регистрации, четкое описание политики и процедур AML, полный пакет других документов, чтобы получить одобрение банка. Наши специалисты оперативно инициируют процесс открытия банковского счета сразу после завершения регистрации компании и подачи заявки на лицензирование (этот этап проходит одновременно с процессом оформления криптолицензии в Сальвадоре, описанным в Шаге 2). 

После проведения всех проверок и рассмотрения заявки CNAD выдает компании разрешение, она может начать операции в Сальвадоре и оказывать услуги клиентам. Как правило, чтобы получить криптолицензию, потребуется около 6 месяцев.

Требования к криптолицензии в Республике Эль-Сальвадор

Чтобы получить криптолицензию в Сальвадоре, нужно выполнить такие условия.

Общие требования	— создание компании в Сальвадоре; — не менее 2 акционеров; — минимальный капитал от 2 тыс. долларов; — наличие физического офиса на территории страны; — назначение руководителя отдела по комплаенсу и AML.
Требования к документации для криптолицензии в Сальвадоре	— учредительные документы юрлица; — документы, подтверждающие личность и адреса директоров и держателей акций; — подробный бизнес-план на 3 года; — сведения об организационной структуре; — описание политик AML; — протоколы кибербезопасности.

Все компании, осуществляющие деятельность с криптоактивами, обязаны обеспечить соответствие для криптолицензии, внедрить стандарты кибербезопасности для хранения и обработки виртуальных активов. После получения криптолицензии в Сальвадоре они также должны вести и регулярно предоставлять регуляторам финансовую отчетность и по запросу раскрывать информацию о деятельности компании, включая данные о собственниках и акционерах.

Как зарегистрировать криптокомпанию в Сальвадоре

Процесс регистрации компании требует строгого соблюдения местного законодательства и требований регулирующих органов. Чтобы разобраться в особенностях нормативной базы, оперативно и успешно зарегистрировать компанию для операций с криптоактивами в Сальвадоре, необходима экспертная помощь. Мы предоставим полное правовое сопровождение на всех этапах запуска вашего бизнеса и получения криптолицензии в Сальвадоре. 

Обычно создание криптокомпании в этой стране требует выполнения следующих действий.

Выбор правильной организационной структуры

Как правило, для оказания услуг, связанных с цифровыми активами, и последующего оформления криптолицензии в Сальвадоре оптимальной формой юридического лица является LLC (общество с ограниченной ответственностью). 

Для регистрации компании необходимо:

Подготовка документов

В ходе консультации мы предоставим вам полную информацию о том, какую документацию надо подготовить для учреждения юрлица и оформления криптолицензии в Сальвадоре. В стандартный пакет входят учредительные документы, сведения о директорах и акционерах и т. д.

Подача заявки на регистрацию

При помощи наших экспертов следует подготовить и подать корректно заполненное заявление в Национальный реестр Сальвадора. Заявка должна сопровождаться полным пакетом документов.

Открытие корпоративного счета

Воспользовавшись нашими услугами, вы сможете выбрать финансовое учреждение для открытия счета на компанию и оперативно пройти процедуры оформления. Также нужно будет предоставить банковские реквизиты в CNAD.

Дополнительная регистрация в государственных органах

Согласно закону, Центральный резервный банк (BCR) осуществляет надзор за поставщиками услуг, имеющими лицензию BSP. В свою очередь CNAD является надзорным органом для компаний, которые получили DASP-лицензию. 

Кроме того, все криптокомпании, выполнившие требования к криптолицензии Сальвадора, подлежат контролю и мониторингу со стороны финансовых регуляторов страны: 

• Superintendencia del Sistema Financiero (SSF);
• Unidad de Investigación Financiera (UIF). 

Организациям нужно также встать на учет в соответствии со специализацией их криптолицензии в Сальвадоре:

• BSP должны быть зарегистрированы в Реестре поставщиков услуг, связанных с биткоином (RPSBTC);
• DASP должны зарегистрироваться в Реестре поставщиков криптовалют в Сальвадоре (RPSAD).

Криптокомпании, желающие работать и проводить операции в Сальвадоре с использованием цифровых активов, обязаны получить идентификационный номер (NIT) в налоговой службе страны. Это требование необходимо выполнить, несмотря на то, что налоги на криптовалютные операции не начисляются. 

Также может потребоваться регистрация в других госорганах, например, в органах социального обеспечения, если компания нанимает сотрудников. Эти шаги обеспечивают соответствие для криптолицензии.

Налогообложение криптовалютного бизнеса и регуляторные льготы в Сальвадоре

Сальвадор привлекает криптокомпании и инвесторов всего мира прогрессивным подходом к налогообложению криптовалют. Компании, осуществляющие торговые операции в Сальвадоре с использованием цифровых активов, включая биткоин, полностью освобождены от налога на прирост капитала (правило остается в силе, несмотря на изменение статуса BTC).

Им предоставляются и другие дополнительные налоговые льготы. Например, доходы от операций с виртуальными активами, проведённых в рамках лицензированных компаний, освобождаются от корпоративного налога, что снижает финансовую нагрузку на бизнес. 

Требования к компаниям после получения лицензии для криптовалют в Сальвадоре

Криптолицензии в Сальвадоре нужно продлевать ежегодно. Это означает, что каждая лицензированная компания должна за несколько месяцев до истечения срока действия разрешения подать заявление на его продление в CNAD.

Продление включает предоставление обновленных документов, подтверждающих соответствие для криптолицензии, финансовую отчетность и данные о текущей деятельности. Также нужно будет уплатить ежегодную лицензионную пошлину. Регулярное продление лицензии важно для поддержания правового статуса компании и продолжения ее деятельности в стране.

Последние изменения в LEAD 

Власти страны периодически вносят поправки в действующее криптовалютное законодательство Сальвадора.

Ключевые обновления 2023 года

В январе 2023 года посредством реализации положений LEAD в Сальвадоре были разрешены токенизация реальных активов и выпуск стейблкоинов. Новая редакция закона усилила требования для выпуска токенов, проведения операций с цифровыми активами, процесса оформления криптолицензии в Сальвадоре.

Усиление прозрачности и эффективности процесса оформления криптолицензии в Сальвадоре

Теперь компании из сферы криптовалют в Сальвадоре обязаны предоставлять более детализированную документацию о своей структуре, источниках финансирования и мерах по соблюдению стандартов AML/KYC. Чтобы облегчить контроль и проверку заявителей, CNAD внедрила цифровые инструменты, позволяющие ускорить процесс подачи и анализа данных для получения криптолицензии в Сальвадоре.

Сальвадор не только становится глобальным центром криптобизнеса, но и задает новый стандарт регулирования в этой сфере. Статус биткоина как официального платежного средства и внимание государства к развитию цифровой экономики создают уникальные условия для работы в сфере криптовалют в Сальвадоре. 

Начните процесс регистрации компании и получения разрешений на ведение бизнеса уже сегодня! Мы предоставим экспертные консультации, окажем полное правовое сопровождение на каждом этапе оформления криптолицензии в Сальвадоре, чтобы ваш бизнес соответствовал высшим международным стандартам.