Альтернативные инвестиции: как выгодно инвестируют американцы

В США при формировании инвестиционного портфеля большинство компаний и физических лиц большую его часть заполняют альтернативными инвестициями. Иногда их называют инвестициями будущего, некоторые считают, что это выбор смелых и уверенных. Стоит ли вкладывать деньги в такие направления, и какие тенденции наблюдаются на рынке США в 2022 году?

Что такое альтернативные инвестиции 

Альтернативная инвестиция, это капиталовложение в активы любого класса и типа, за исключением акций, облигаций и финансов.

Термин «альтернативные инвестиции в США» трактуется свободно. Он включает в себя материальные ценности: драгоценные камни и металлы, антиквариат, различные предметы искусства, а также финансовые продукты: частные, хедж, венчурные фонды. В понятие альтернативных активов также входят объекты интеллектуальной собственности и криптовалюта.

Почему же такие инвестиции считаются именно альтернативными? Есть ли в них что-то экзотичное? Нет, это абсолютно такие же по своей цели вложения денег, как и стандартные. Просто их выделяют в отдельную категорию, так как они имеют главное отличие: отсутствие зависимости от акций и облигаций. 

Виды альтернативных инвестиций в США

Альтернативные инвестиции – это популярный финансовый инструмент. У них нет жесткой классификации, но подобные капиталовложения наделены рядом одинаковых признаков:

• низкая ликвидность;
• высокий порог входа;
• требования экспертной оценки;
• сложные нюансы в налогового и юридического права.

К перспективным можно отнести следующие направления.

Частный капитал

Корпоративный капитал – это широкая категория, относящаяся к капитальным вложениям в частные компании или фирмы, не котирующиеся на публичной бирже, такой как Нью-Йоркская фондовая биржа. Существует несколько подмножеств частного капитала:

• Венчурный капитал, который фокусируется на стартапах и предприятиях на ранней стадии развития.
• Капитал роста, который помогает более зрелым компаниям расширяться или реструктурировать.
• Прямая покупка, когда компания или ее часть (подразделение) покупается напрямую

Важной частью прямых инвестиций являются отношения между инвестиционной фирмой и компанией, получающей капитал. Частные инвестиционные компании часто предоставляют фирмам, в которые они инвестируют, больше, чем просто капитал; они также предоставляют такие преимущества, как отраслевой опыт, помощь в поиске талантов и наставничество для основателей.

Хедж-фонды

Хедж-фонды – это фонд инвестиций, которые обеспечивают финансирование компаний, торгующих ликвидными активами и имеющих стратегию, направленную на получение высокой прибыли. Менеджеры хедж-фондов могут специализироваться на различных навыках для реализации своих стратегий, таких как длинные и короткие акции, рыночно-нейтральные, арбитраж волатильности и количественные стратегии. Хедж-фонды считаются эксклюзивным направлением инвестиций, доступным только для институциональных инвесторов, таких как пожертвования, пенсионные фонды и взаимные фонды, а также для состоятельных частных лиц.

Недвижимость

Например, земля, лесные угодья и сельскохозяйственные, которые являются материальными активами, как и интеллектуальная собственность – произведения искусства, кинематограф и прочее. Но недвижимость – это наиболее распространенный тип и крупнейшим в мире класс активов.

Недвижимость является интересной категорией, поскольку она имеет характеристики, аналогичные облигациям, так как владельцы собственности получают текущий денежный поток от арендаторов, платящих арендную плату, и собственный капитал. Основная цель подобных инвестиций состоит в том, чтобы увеличить долгосрочную стоимость актива, что называется приростом капитала.

Товары

Товары или материальные активы также считаются одним из классов инвестиций. Вкладывать активы можно в природные ресурсы, продукцию сельскохозяйственного производства, нефть, природный газ. Это позволяет защитить деньги от инфляции и очень быстро получить запланированную прибыль. Цена товаров растет и падает вместе со спросом и предложением: более высокий спрос на товары приводит к более высоким ценам и, следовательно, к прибыли инвестора.

Коллекционные предметы

Предметы, представляющие собой высокую коллекционную ценность:

• Редкие вина.
• Винтажные автомобили.
• Изобразительное искусство.
• Игрушки.
• Штампы.
• Монеты.
• Бейсбольные карточки.

Стоимость таких активов возрастает со временем, поэтому, такой вид вложений должен быть долгосрочным. Эти инвестиции могут показаться более забавными и интересными, чем другие типы, но вместе с этим считаются более рискованными из-за высоких затрат на приобретение, отсутствия дивидендов или другого дохода до их продажи и потенциального уничтожения активов, если они не хранятся или не заботятся о них должным образом. Ключевым навыком, необходимым для инвестирования в предметы коллекционирования, является опыт. Вы должны быть настоящим экспертом, чтобы рассчитывать на возврат своих инвестиций.

Подводим итоги

Все варианты альтернативных инвестиций в основном имеют долгосрочный характер. Многие из них зависят от интереса инвестора к тем или иным областям. Но главная цель вложения капитала – это доходность. Многие направления имеют слишком высокие риски потери крупных денег или окупаются предельно долго. Если вы хотите инвестировать в США, мы можем предложить открыть компанию «Регистрация нерезидентской корпорации в Нью-Йорке».