Предварительная консультация по выбору банка
Наши специалисты проанализируют ваш бизнес, определят оптимальные юрисдикции, разработают индивидуальную стратегию открытия счета для компании.
Как открыть счет в иностранном банке для юридического лица в 2025 году
Есть несколько типов бизнес-счетов, доступных для иностранных клиентов:
Расчетный счет (Current Account)
Счет для повседневных операций: прием и отправка платежей, работа с контрагентами, переводы между счетами.
Что можно делать:
- получать оплату от клиентов;
- оплачивать счета поставщиков;
- проводить валютные операции;
- использовать онлайн-банкинг.
Подходит для: экспортно-импортных компаний, торговых площадок, IT- и консалтинговых бизнесов.
Сберегательный (Savings / Deposit Account)
Используют для хранения свободных средств. Часто предусматривает начисление процентов на остаток.
Что можно делать:
- размещать избыточную ликвидность;
- получать доход от процентов;
- использовать счет как резервный.
Подходит для холдингов, бизнеса с нестабильным доходом, компаний с временно неиспользуемыми средствами.
Инвестиционный (Investment Account)
Счет для работы с финансовыми инструментами: акциями, облигациями, фондами.
Что можно делать:
- инвестировать прибыль компании;
- диверсифицировать активы;
- управлять корпоративным портфелем.
Подходит для международных холдингов, семейных офисов, компаний, желающих увеличить доходность капитала.
Мерчант-счет (Merchant Account)
Счет для приема онлайн-платежей с банковских карт, электронных кошельков и через платежные шлюзы. Используется в связке с интернет-магазином или маркетплейсом.
Что можно делать:
- принимать оплату от покупателей по всему миру;
- подключить эквайринг (VISA, MasterCard, UnionPay и др.);
- принимать платежи в разных валютах;
- отслеживать транзакции и возвраты через личный кабинет.
Подходит для маркетплейсов и e-commerce, цифровых платформ, онлайн-сервисов и подписочных моделей.
Какие преимущества дает зарубежный счет?
Прием и отправка платежей в валюте (USD, EUR)
Возможность проводить операции в основных мировых валютах без конвертации упрощает международные расчеты и снижает валютные риски.
Снижение рисков, связанных с валютным контролем
Зарубежный счет позволяет минимизировать влияние местного валютного законодательства на деятельность бизнеса.
Выход на новые рынки, работа с международными маркетплейсами
При выходе на зарубежные маркетплейсы компаниям нужны мультивалютные счета, чтобы принимать оплату от партнеров из разных стран.
Повышение доверия со стороны иностранных партнеров
Открытие счета в авторитетном банке способствует формированию положительного имиджа компании на мировом рынке.
Диверсификация активов компании
Если у компании есть счета в нескольких странах, она меньше зависит от рисков: закрытия банка, валютных ограничений или политических кризисов.
Доступ к специализированным банковским продуктам
Зарубежные банки открывают доступ к продуктам, которых нет в локальной системе: торговое финансирование, факторинг, деривативы, инвестиционные решения.
Зарубежный корпоративный счет на юридическое лицо — важный актив для любой компании, которая хочет работать за пределами страны регистрации. Однако открытие счета на юридическое лицо требует профессионального подхода, а также соблюдения всех регуляторных требований.
Специалисты International Wealth знают особенности открытия иностранного счета и готовы помочь в решении этого вопроса.
Как выбрать банк для открытия корпоративного счета: ключевые критерии
При выборе банка нужно учесть ряд факторов:
Лояльность к вашей юрисдикции и виду бизнеса
У банков разные политики работы с нерезидентами. Важно выбирать учреждения, которые открыты для сотрудничества с компаниями из вашей страны и бизнесом из вашей сферы.
Требования к сабстенсу (реальному присутствию)
Банки все чаще требуют доказательств реального ведения бизнеса в стране регистрации компании, например, наличие офиса, сотрудников, операционной деятельности.
Надежность банка и страны
Стоит проанализировать финансовую устойчивость банка, его позиции в международных рейтингах, политическую, экономическую стабильность юрисдикции, в которой он работает.
Тарифы на обслуживание и переводы
Важно обратить внимание не только на стоимость ведения счета в иностранном банке, но и на размер комиссии за переводы, требования к минимальным остаткам, возможные скрытые расходы (стоимость подключения интернет-банкинга, SMS-информирования, конвертации валют).
Наличие удобного интернет-банкинга
Качественная цифровая платформа с мультиязычным интерфейсом, широким функционалом позволит эффективно управлять финансами.
Предварительная оценка финансовой организации поможет избежать проблем с транзакциями, лишних расходов, а также необходимости смены банка в будущем.
Где открыть счет компании в иностранном банке в 2025 году: обзор юрисдикций
Выбор государства для открытия счета юридического лица в иностранном банке зависит от специфики бизнеса, планируемых операций, требований к банковскому обслуживанию. Рассмотрим особенности и ограничения популярных юрисдикций.
Страны СНГ (Казахстан, Армения)
Территориальная близость стран ближнего зарубежья дает возможность иностранным предпринимателям, например, из России удобно посещать финансовые учреждения лично.
Близкий менталитет, похожие бизнес-процессы облегчают коммуникацию с представителями финансовых учреждений, партнерами, контрагентами. Также в этих странах относительно простые процедуры открытия банковского счета, а все интерфейсы приложений (интернет-банкинг, мобильные приложения обычно переведены на русский язык).
Однако у стран СНГ меньший престиж в глазах западных партнеров, возможны ограничения транзакций с определенными юрисдикциями. Функционал международного банкинга не такой широкий, как у европейских банков или учреждений ОАЭ.
Европа (Кипр, Швейцария, Сербия)
Важное преимущество европейских банков — иностранный корпоративный счет в престижной юрисдикции с международным признанием, где надежные, стабильные финансовые системы, а также развитая правовая защита клиентов.
Но чтобы стать клиентом европейского банка, компании-нерезиденту необходимо соответствовать множеству требований, в том числе документооборота, комплаенса. В связи с этим процедура открытия счета на юридическое лицо зачастую сложная, длительная, а стоимость обслуживания, комиссии — высокие.
Азия (Гонконг, Сингапур)
Сингапур отличает от других юрисдикций статус ведущих мировых финансовых центров, инновационные банковские технологии, благоприятное налоговое законодательство, удобный часовой пояс для работы с азиатскими рынками.
При этом в стране высокие требования к сабстенсу, строгие процедуры комплаенса, высокие операционные расходы.
ОАЭ
В Арабских Эмиратах лояльная политика в отношении международных клиентов, современная банковская инфраструктура. Также у юрисдикции стратегическое географическое положение между Европой, Азией и Африкой, за счет чего в банках Эмиратов удобно обслуживаться корпоративным клиентам из разных стран.
В ОАЭ доступны как традиционные, так и исламские банки: выбор зависит от ваших предпочтений и продуктовой линейки.
При выборе юрисдикции для открытия бизнес-счета важно оценить преимущества и проанализировать долгосрочные перспективы развития банковской системы региона. Консультация с экспертами International Wealth поможет определить подходящий регион с учетом специфики бизнеса, перспектив, планов развития.
Открыть счет на юридическое лицо с помощью экспертов International Wealth
Открытие счета для ООО в иностранном банке включает следующие шаги:
1
2
Подготовка документов
Мы сформируем полный пакет документов, в соответствии с правилами банка, включая апостилирование, переводы, нотариальное заверение.
3
Заполнение банковских форм, бизнес-опросников
На этом этапе мы подготовим все анкеты и формы с учетом требований банка.
4
Прохождение процедур KYC и Due Diligence (комплаенс)
Наши специалисты помогут подготовиться к интервью с представителем банка.
5
Принятие решения банком
Мы будем мониторить процесс рассмотрения заявки, а также взаимодействовать с банком по возникающим вопросам.
6
Активация счета, получение доступов
При необходимости мы поможем с первоначальным пополнением счета, с настройкой интернет-банкинга, а также получением банковских карт, других продуктов.
Профессиональное сопровождение на каждом этапе значительно повышает шансы открыть иностранный счет.
Комплаенс и документы: как успешно пройти проверку в банке
Требования к банковскому комплаенсу становятся все более строгими. Понимание этих процессов — важный фактор успешного открытия счета в иностранном банке.
Что такое KYC (Know Your Customer) и Due Diligence?
KYC — это обязательная процедура: банк проверяет клиента, чтобы убедиться в легальности его доходов и предотвратить финансовые преступления.
Due Diligence — более глубокая проверка: изучают структуру компании, бенефициаров, происхождение средств и возможные репутационные риски.
Чек-лист основных документов на компанию
Каждый корпоративный документ должен отвечать требованиям банка, а также международным стандартам легализации. Для прохождения проверки необходимо предоставить:
- Уставные документы (апостилированные). Свидетельство о регистрации, устав, выписки из торгового реестра. Все документы должны быть легализованы в соответствии с Гаагской конвенцией.
- Сертификаты (Good Standing, Incumbency). Справки о действующем статусе компании, полномочиях должностных лиц. Они должны быть выданы регистрационными органами не ранее, чем за 3месяца до подачи документов.
- Описание бизнес-модели. Детальное описание деятельности компании, основных продуктов или услуг, целевых рынков, поставщиков, клиентов, планов развития бизнеса.
Чем точнее оформлены корпоративные документы, тем быстрее банк примет решение. Важно, чтобы они были актуальны, без ошибок и соответствовали требованиям международных банков.
Чек-лист документов на бенефициара и директора
Финансовые учреждения оценивают не только формальное соответствие документов, но и репутацию, опыт, финансовую состоятельность руководителей компании. Понадобится подать следующие документы:
- паспорт;
- подтверждение адреса (можно предоставить счет на оплату коммунальных услуг или договор аренды жилья);
- резюме (CV);
- рекомендации из банка, в котором обслуживается компания.
Рекомендательные письма от известных банков значительно повышают доверие к заявителю. Предоставленные документы должны соответствовать международным стандартам.
Ограничения и требования для российского бизнеса
В текущих геополитических условиях российский бизнес сталкивается с повышенным вниманием со стороны зарубежных банков и более строгими требованиями к открытию счетов. Международные финансовые учреждения применяют дополнительные процедуры проверки, могут устанавливать более жесткие критерии для компаний из России. К основным проверкам, которые проходят российские компании, можно отнести:
- Банк обязательно проверяет бенефициаров и директоров по международным санкционным базам. Если кто-то из участников под санкциями — в открытии счета откажут. Это связано с рисками для лицензии и репутации банка.
- Повышенные требования к Due Diligence. Российские компании проходят более углубленную проверку бизнес-модели, источников финансирования, целей открытия счета, что может значительно увеличить сроки рассмотрения заявки.
- Ограничения по видам деятельности. Компании из чувствительных отраслей — энергетики, обороны, высоких технологий — часто получают отказы. Многие банки вообще не работают с такими сегментами.
Наиболее лояльны к организациям из РФ банки стран ближнего зарубежья. В этих юрисдикциях российским предпринимателям проще открыть бизнес-счет, их ждет меньшее количество ограничений.
Часто задаваемые вопросы (FAQ)
Большинство банков требуют личного визита директора или представителя для заключения договора, прохождения
интервью, хотя некоторые этапы могут проходить дистанционно.
Сабстенс означает реальное присутствие бизнеса в стране регистрации: офис, сотрудники, операционная
деятельность. Банки требуют сабстенс для снижения репутационных и комплаенс-рисков.
Процесс может занимать от 2–4 недель до 3–6 месяцев — зависит от внутренней политики службы безопасности
банка, юрисдикции, сложности структуры бизнеса.
Недостаточный сабстенс, высокие репутационные риски, неполный пакет документов, несоответствие профиля
клиента банковской политике, подозрения в отмывании денежных средств.
Если россиянин владеет зарубежной компанией или управляет ею, он обязан уведомить налоговую — по правилам
о контролируемых иностранных компаниях (КИК).
Пополнить зарубежный счет можно через международный перевод. Но при этом нужно учитывать требования
валютного законодательства РФ и санкционные ограничения — особенно при работе со странами из
«недружественного списка».
Нужна помощь с открытием счета для вашей компании?
Оставьте заявку, чтобы записаться на консультацию. Наш специалист ответит на вопросы, подберет подходящий банк, поможет с оформлением документов. Благодаря нашему опыту в международном банкинге вы получите готовый счет и сможете вести бизнес-деятельность на международном уровне.
Обсудить детали
с экспертом
Уточните список необходимых документов, узнайте обо всех нюансах процесса, сроках и стоимости у профессионалов портала.
Получить консультацию- Ульяна Сива Опыт работы 8+ лет
- Консультант по вопросам регистрации компаний, открытию счетов, получению ВНЖ и гражданства.
- 8+лет в компании
- 800+ проведено консультаций
Доступные юрисдикции
Мы открываем счета в более чем 30 юрисдикциях. У каждой страны, а часто и у отдельных банков — свои требования и условия. Ознакомьтесь с доступными предложениями или обратитесь к сотрудникам компании.
Открыть корпоративный счет в оффшорном банке в Белизе
Белиз — популярная оффшорная юрисдикция с выгодными условиями для бизнеса и надежной защитой активов. В статье рассмотрены особенности оффшорного банкинга,...
Открытие корпоративного счета в китайском банке
Воспользуйтесь нашей помощью при открытии корпоративного счета в одном из передовых банков Китая. При необходимости мы поможем также зарегистрировать компанию...
Открыть корпоративный счет в Панаме
Для ведения бизнеса в Панаме или других странах нужно сначала открыть компанию. Но регистрация нового юридического лица — только первый...
Открытие корпоративного банковского счета на Сент-Люсии
Открытие корпоративного счета в банке на Сент-Люсии – тарифы и условия. Онлайн-банкинг, депозиты, кредитные карты, список документов
Корпоративный счёт в платёжной системе Сингапура удалённо
Открыть счёт в Сингапуре непросто, но данная платёжная система позволяет сделать это быстро в срок до 2 недель. Помимо этого...
Открытие личного и корпоративного счета в Sunstate Bank
Личный и корпоративный счет в Sunstate Bank (США) — надежный инструмент для международных клиентов. Это оптимальное решение для тех, кто...
Дистанционное открытие банковского счета в Швейцарии
ВНИМАНИЕ: Банк не принимает компании с физическим и юридическим номинальным сервисом. Компания должна подтвердить свое присутствие в стране регистрации....