Многолетние попытки и старания создать капитал, что позволит жить без проблем, может стать основной причиной неспокойного сна для многих предпринимателей, независимо от страны их налоговой резидентности. Проблема кроется не только в экономической и политической нестабильности государства, но и глобальной тенденций прозрачности, в рамках которой ранее законные схемы приумножения и управления своим капиталом превратились в незаконный плод. Как же справиться с современными запретами, предрассудками и убеждениями, что нацелены на увеличение прибыли государственной казны лидирующих стран мира, за счет оффшорных предпринимателей?
В эпоху глобальной прозрачности сохранить свой доход и капитал от налоговой службы страны своего налогового резидентства сложно. США ввела FATCA, ЕС на пороге запуска автоматического обмена информацией. Все твердят о нужности более высокого уровня прозрачности, при этом макроэкономическая ситуация становится все хуже.
Самое печальное во всей сложившейся ситуации то, что все отлично понимают, что те, кто готов агрессивно нарушать закон, найдут способ и далее будут это делать. А вот средний бизнес, законный и легальный, который хочет выжить и уменьшить налоговое бремя, должен будут отказаться от конфиденциальности и планов по развитию, так как «налоговая кабала» становится все тяжелей.
Стоит ли выполнять требования по увеличенной прозрачности, предъявленные иностранным банком?
Вам придется выполнять все требования иностранных банков, если хотите остаться их клиентом. Другой вопрос, одинаковы ли эти требования во всех банках.
Не стоит искать банк, который будет с вами работать по схеме десятилетней давности. Сегодня любой банк, даже на самых дальних оффшорных островах у вас спросит подтверждение легального происхождения средств и страну вашего налогового резидентства. Причина проста – финансовое учреждение не готово к рискам попасть под вторичные санкции!
Банки, также как и их клиенты, могут попасть в немилость налоговой, например США. Чем это грозит уже не для кого ни секрет. Программа швейцарских банков показала, что происходит с теми, кто нарушает американские законы и антиотмывочную политику при сотрудничестве со своими клиентами.
Итак, выбора у вас особого нет, требования надо выполнять. Всё, что вы можете сделать, – это выбрать банк. Но с каждым днём эта задача становится всё сложнее.
Например, один из латвийских банков, что все еще не отказался от сотрудничества с оффшорными компаниями, и налоговыми резидентами, например, из РФ или Украины, как это практикуют другие иностранные банки, сотрудничает с оффшорными клиентами, но берет за это дополнительную комиссию.
Счета не открываются компаниям из Белиза, Панамы, БВО, Сейшельских островов, и Маршалловых островов, но для всех остальных иностранных компаний, если учтены требования комплаенса, возможность открытия счета существует. Однако открытие счета стоит теперь 700 евро + основная комиссия 300 евро. Одно радует, что за такую комиссию вы получите карту Visa Business Gold/Master Card Gold.
Не ВСЕ банки Латвии перестали работать с оффшорами
Но пример с латвийским банком — это один из вариантов. Есть и офшорные банки, что особенно не «зацикливаются» на вашей налоговой резидентности (даже если они присоединились к автоматическому обмену информацией). По крайней мере, для них пока достаточно счета за коммунальные услуги, как доказательства адреса вашего проживания.
Речь идет о банках Вануату. Это небольшие кредитно-финансовые учреждения, что отлаженно сотрудничают с иностранными клиентами и предлагают все необходимые банковские услуги.
Если Вам нужен счет в ЕС, готовьтесь предоставить в банк не просто выписку по счету или счет за коммунальные услуги, но и справку из налоговой службы страны, где вы являетесь налоговым резидентом.
Незнание закона не освобождает от ответственности
Для того чтобы не оказаться в «западне», важно знать и понимать смысл всех существующих законов относительно отчётности и прозрачности своего международного бизнеса, хранения капиталов за границей и пр. Сделать это несложно, если вы постоянно читаете новости, и являетесь нашим постоянным подписчиком. Но если вы хотите инвестировать в оффшорный продукт (типичный пример – регистрация компании + открытие счёта в банке), мы рекомендуем получить базовую консультацию у наших специалистов.
Выбор провайдера оффшорных услуг – залог безопасности и стабильности бизнеса при использовании оффшорных продуктов. Речь не идет о предоставлении базовых продуктов, а о долгосрочном сотрудничестве, когда у вас есть постоянный канал связи с опытным экспертом.
Эра деоффшоризации и достижения максимальной прозрачности заставляет международные кредитно-финансовые учреждения усложнять процедуры комплайнс и массово отказывать клиентам в сотрудничестве. Все это создает сложности и напряжение для всего международного бизнеса. Но оффшорный мир в ответ стремительно адаптируется и меняется. Поэтому при подборе верного провайдера оффшорных услуг, вы сможете выбрать сбалансированное решение под любую комбинацию исходных факторов.
Ждём ваш запрос на индивидуальную консультацию!
Александра Эрлангер 
04 августа 2016 
