Hermes Bank Ltd. более (временно?) не работает с долларами США

Накануне стало известно, что с 15 августа по причине изменения нынешней международной процедуры идентификации клиентов и процедуры по противодействию легализации незаконно нажитых средств (AML/KYC), которые были введены международными финансовыми учреждениями обрабатывающими платежи в USD, Hermes Bank Ltd приостанавливает предоставление всех услуг в данной валюте.

Напомню, что Hermes Bank Ltd является одним из наиболее привлекательных банков на Сент-Люсии и предлагает своим клиентам обширный спектр финансовых продуктов. Банк имеет лицензию А класса и является международной организацией, которая регулируется Подразделением контроля финансового сектора (FSSU).

Ранее банк предлагал своим международным клиентам открытие счета в четырех валютах — EUR, USD, GBP и CNY. Однако начиная с 15 августа всем клиентам банка придется отказаться от долларов США.

Ранее корреспондентским банком в долларах США для Hermes Bank являлся Banque International à Luxembourg SA, который в свою очередь имеет корреспондентский банк для долларов США — JP Morgan Chase New York.

Как решение Hermes Bank Ltd предлагает своим клиентам перейти на другие мировые валюты, и конвертировать в них остатки по счету, или же переправить в другое финансовое учреждение.

К всеобщему сожалению клиентов Hermes Bank многим придется отказаться от привычной валюты. Однако данная ситуация уже не новинка, ранее свои возможности осуществлять платежи в долларах США, также терял еще один банк на Сент-Лусии – Loyal Bank.

Однако, по прошествии времени, Loyal Bank удалось упорядочить внутренние процедуры и начать отношения с новым корреспондентским банком — Bank of China для транзакций в долларах США. Следовательно, и клиентам Hermes Bank не стоит терять надежды на то, что банку удастся вернуть корреспондентские счета в долларах США.

Рейтинг ОЭСР влияет на потенциальные возможности и недостатки юрисдикций

Современные тенденции к достижению прозрачности в рамках международных стандартов установленных ОЭСР указывают на потенциальные возможности и недостатки той или иной юрисдикции. Стоит отметить, что месяц назад состоялась презентация 13 новых докладов независимого рассмотрения в рамках Глобального форума по прозрачности и обмену информацией в целях налогообложения.

Данные доклады описывали ситуацию и прогресс с целью достижения разнообразных международных стандартов по обмену информацией по запросу. В результате десяти юрисдикциям был присвоен статус выполнения международных стандартов.

Среди десяти стран, которые прошли Фазу 2 также была Сент-Лусия. Глобальный форум рассмотрел практику обмена информацией в десяти юрисдикциях и присвоил им соответствующий рейтинг на основе выполнения индивидуальных элементов международных стандартов, а также общий рейтинг.

По результатам докладов, пять юрисдикций получили общий рейтинг «частичное выполнение» — это Андорра, Ангилья, Антигуа и Барбуда, Индонезия и Сент-Люсия. Чили, бывшая югославская Республика Македония, Монтсеррат и Федерация Сент-Китс и Невис — получили общую оценку «во многом соответствует». И только Мексика была оценена, как «соответствуют» международным стандартам Глобального форума.

При выборе оффшорного банка стоит брать в расчет не только показатели и возможности самого банка, но и юрисдикции, в которой он лицензирован. Частичное выполнение юрисдикцией международных стандартов является дополнительным доказательством того, что у местных банков могут возникать проблемы с иностранными финансовыми учреждениями, которые являются составляемой частью финансового механизма в вопросе международных транзакций.

Специалисты по оффшорному и международному банкингу Offshore Pro Group своим клиентам рекомендует не только придерживаться теории шести флагов, но также и максимально диверсифицировать финансовые риски при работе с такими валютами как доллар США с помощью нескольких оффшорных счетов в разных банках.

В последние время многие финансовые учреждения начали активно искать возможности замены долларов США или же минимизации ее использования, по причине ужесточения контроля транзакций в данной валюте. Поэтому и всем предпринимателям мы рекомендуем максимально ограничить использование долларов США для операций по своему бизнесу. Это будет мудрым решением, не только с точки зрения проведения платежей и более эффективного сотрудничества с банком.

Достойной заменой доллару США может стать любая другая валюта, которая в наименьшей мере создает мировую турбулентность, а также активно используется в вашем бизнесе. Наиболее популярными альтернативами доллару США сейчас являются евро и гонконгский доллар, которые принимаются практически во всех банках мира и широко распространены как на Западе, так и на Востоке.