Обязательно ли открывать банковский счет в стране регистрации оффшорной компании?

Обязателен ли счет в стране регистрации оффшора? Вопрос, который актуален для всех бизнесменов, планирующих открыть компанию в иностранной юрисдикции. Ведь многие привыкли работать по принципу: если компания регистрируется, например, в Грузии значит и обслуживаться она должна грузинском банке. Однако это не совсем так. Для успешного ведения бизнеса не обязательно открывать счет в стране регистрации оффшора. Почему? Читайте в нашей статье.

Зачем нужен счет для оффшорной компании

Счет используется для безналичных расчетов с контрагентами (оплата товаров/услуг, поступления денег от продажи). Именно поэтому многие компании тратят много времени и ресурсов для поиска финучреждения по обслуживанию денежных потоков. Ведь от правильности выбора зависит качество контроля и управления средствами, уровень конфиденциальности и защиты бизнеса. 

Планируя регистрацию компании в оффшоре предприниматели автоматически ищут пути для открытия аккаунта. Последний обычно применяется для:

• обслуживания экспортно-импортных сделок;
• накопления средств для крупных инвестиций;
• осуществления IPO;
• повышения качества контроля над денежными потоками;
• накопления денег на старость.

Однако не всегда в оффшорных юрисдикциях находятся финансовые учреждения, где можно получить все услуги. Есть страны и территории, где выгодно регистрировать компании, но там нет развитой банковской инфраструктуры.

Подбор счетов
Бесплатная консультация

по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.

ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Где можно открыть счет для оффшорной компании

Кроме традиционных банков открыть банковский аккаунт для оффшорной компании можно в:

• иностранном банке;
• платежной системе;
• необанке.

Последние два учреждения предлагают только дистанционный сервис финансовых услуг, но стремительно развиваются. Онлайн-банкинг открывает доступ к финансовым услугам независимо от местоположения бизнеса. Вывод: открывать счет в стране регистрации оффшора не обязательно.

Главные причины открытия счета в стране отличной от регистрации оффшора

• нет банковской инфраструктуры;
• есть финучреждения, но они небольшие и не предоставляют достаточно услуг;
• необходимость диверсификации денежных потоков;
• низкий уровень обслуживания;
• жесткие клиентские требования.

Оффшорная компания может иметь не один, а несколько платежных аккаунтов. Если в стране либо территории нет финансовых учреждений, которые подходят для бизнес-структуры, открывать основной и дополнительные кошельки удобнее в иностранном банке/платежной системе/необанке.

Удобные и неудобные оффшоры для регистрации компании и открытия счета

Страны и территории с низким уровнем налогообложения удобно использовать для создания эффективной бизнес-структуры, позволяющей на законных основаниях оптимизировать фискальную нагрузку. Однако многие оффшорные юрисдикции не имеют развитой финансовой инфраструктуры для обслуживания денежных потоков.

Юрисдикции, где надо открыть счет для местной компании, а где лучше зарегистрировать аккаунт в иностранных платежных системах.

Невис – удобная юрисдикция для регистрации компании со счетом

На практике достаточно удобно открывать оффшорные компании со счетом в Невисе. Юрисдикция имеет  преимущества:

• нет налогов на прибыль из иностранных источников;
• удаленная регистрация и открытие счета;
• высокий уровень защиты активов;
• наличие препятствий для подачи судебного иска на местную компанию со стороны недоброжелателей;
• минимальные требования для компаний и бенефициаров;
• нет отчетности и валютного контроля.

В здешней юрисдикции иностранцам относительно просто создавать LLC либо IBC и обслуживаться в местных банках.

Подробно об услуге регистрации LLC на Невисе со счетом на Невисе.

Примеры, где регистрация оффшорной компании и открытие банковского аккаунта не обязательно

Популярными юрисдикциями для бизнеса являются Маршалловы острова и Грузия. Однако для местных юрлиц открывать счета в местных банках не обязательно и не выгодно.

• Маршалловы острова – нет инфраструктуры. По состоянию на начало 2021 года здесь ведут деятельность всего 3 банка, которые не имеют всего функционала услуг, который требуется бизнесу.
• Грузия – жесткие требования к иностранным бенефициарам. Страна обладает достаточно развитой банковской системой, однако компании с иностранными учредителями открыть корпоративный счет сложно и долго.

Почему эти страны подходят для бизнеса:

• отсутствие (Маршалловы острова) либо низкие налоги (Грузия);
• простота регистрации бизнеса;
• минимальные требования к юрлицам.

Корпоративное законодательство Маршалловых островов и Грузии не устанавливают жестких требований к иностранцам и их компаниям. Создать и вести бизнес используя местные фирмы просто, однако надо иметь счет в иностранном банке/платежной системе/необанке.

Почему считают обязательным открывать банковский счет в стране регистрации оффшора

Миф о том, что счета необходимо открывать в стране формирования оффшора продиктован следующим:

• В родной юрисдикции проще зарегистрировать аккаунт в финучреждении – неправда. Иностранные банки/платежные системы/необанки могут лояльней относиться к предприятиям, чем платежные учреждения в стране ее регистрации.
• Оффшорная компания со счетом в местном банке выглядит местной – неправда. Службы комплаенса иностранных платежных учреждений потребуют раскрыть структуру владения и увидят реальных иностранных владельцев.
• Проще составлять финансовую отчетность – неправда. Сложности могут возникать у всех, что чаще всего зависит от опыта и знаний предпринимателя. 
• Нельзя предоставить информацию по движениям активов для надзорных органов, банков – неправда. Платежные системы/иностранные банки/необанки предусматривают формирование выписки и отчетов через системы онлайн-банкинга.

Обязательно ли открывать банковский счет именно в стране регистрации оффшора? Ответ – нет. Все зависит от задач и целей, которые поставлены перед компанией, требований местных банков и других факторов.