Банковские счета в Объединенных Арабских Эмиратах можно открыть для различных типов бизнеса. Это могут быть:
- оффшорные компании;
- предприятия, зарегистрированные в свободных экономических зонах ОАЭ;
- фирмы, зарегистрированные за пределами свободных зон (называются «местными» компаниями).
На практике банки, как правило, отдают предпочтение «местным» компаниям и предприятиям свободной зоны.
В то время как оффшорные компании могут открывать банковские аккаунты в ОАЭ, опыт показывает, что местные банки и отделения международных банков в этой стране достаточно часто избегают клиентов с оффшорными структурами.
Иностранные банковские аккаунты становятся все более распространенными среди владельцев оффшорных компаний ОАЭ. Необязательно иметь банковский счет в Арабских Эмиратах, поскольку оффшорные фирмы, как правило, не имеют физического присутствия в Арабских Эмиратах.
Какую информацию проверяют банки ОАЭ?
Банки ОАЭ запрашивают информацию, подтверждающую юридическое существование данного юридического лица. Компании, принадлежащие корпоративным структурам, должны будут предоставить комплект корпоративных документов для идентификации руководства и конечного бенефициарного собственника структуры.
Обычно требуется нотариально заверить / легализовать эти документы как в стране происхождения, так и в Арабских Эмиратах.
Глобальные инициативы по борьбе с уклонением от уплаты налогов, отмыванием денег и финансированием терроризма в последнее десятилетие привели к тому, что Центральный банк усилил процедуры due diligence в отношении клиентов финансовых учреждений, открывающих счета для оффшорных структур.
В результате банкам пришлось принять риск-ориентированный подход к открытию счетов. Банковское учреждение должно знать сферу деятельности клиента, объем депозитов, потенциальную прибыль и клиентскую базу.
Документы, необходимые для открытия корпоративного банковского счета в ОАЭ
- Торговая лицензия компании.
- Свидетельство о регистрации фирмы.
- Акционерный сертификат.
- Учредительный договор и Устав компании.
- Решение Совета директоров, утверждающее открытие банковского счета в Арабских Эмиратах.
- Копии паспортов акционеров и уполномоченных подписантов.
Список необходимых документов будет разный в зависимости от финансового учреждения и корпоративной структуры организации. Компании с корпоративными акционерами, которые находятся за пределами ОАЭ, должны будут нотариально заверить и аттестовать все документы родительской компании в стране происхождения и затем в Эмиратах.
Сроки открытия корпоративного банковского счета в ОАЭ — от двух до шести недель в зависимости от сложности корпоративной структуры и наличия необходимых документов при открытии счета.
Предлагаем открыть банковский счет в ОАЭ!
Какой банк в ОАЭ выбрать — местный или международный?
Центральный банк Объединенных Арабских Эмиратов является основным органом финансового регулирования в стране. В юрисдикции насчитывается более двух десятков местных и более двух десятков иностранных банковских учреждений.
Крупные банки доминируют в банковской отрасли страны, причем на долю пяти крупнейших приходится около 60% активов сектора.
По данным Moody’s, банковская система ОАЭ стабильна благодаря устойчивому уровню капитала финучреждений и буферам ликвидности.
Международные структуры, такие как HSBC, Citi Bank и Standard Chartered, как правило, пользуются доверием владельцев бизнеса в ОАЭ из-за репутации и глобальной популярности. Однако они имеют более высокие минимальные требования и расширенные процедуры due diligence.
Местные банки, такие как Emirates NBD, Mashreq, ADCB и RAK Bank — выбор для устоявшихся предприятий в регионе из-за гибкости и доступности филиалов / менеджеров.
