Открытие корпоративного счета для компании, ведущей международную деятельность, может быть довольно сложной процедурой. Это связано с глобальным ужесточением международных стандартов, из-за которых банковские учреждения в большинстве стран проводят более длительные процедуры должной осмотрительности и тщательные проверки потенциальных клиентов и их финансовой истории.
Европейские финучреждения и раньше характеризовались строгими требованиями, но в последние годы уровень их комплаенс-контроля серьезно повысился. Поэтому предприятиям, которые планируют работать с клиентами из стран ЕС/ЕЭЗ и принимать платежи в евро, нужно учитывать эти нюансы.
Имена и фото клиентов изменены.
История
Аамир, гражданин Турции, — владелец компании, зарегистрированной в Канаде. Организация занимается оптовым импортом широкой номенклатуры товаров (подарки, игрушки, сумки, обувь, одежда, электронная техника, канцелярские товары, керамика, сырье) из Азии в страны Южной Европы, в том числе Грецию, Кипр, Турцию и т. д. Дополнительными видами деятельности компании являются посредничество в качестве маркетплейса, продажа на комиссионной основе товаров, маркетинг, факторинг, а также прием предоплаты по импорту из Китая, Гонконга, Тайваня, Индии. Предприятию нужно было открыть счет для реализации транзакций по приему и отправке платежей и беспрепятственного охвата операций и платежей на всех континентах.
Главный запрос Аамира: подбор юрисдикции и финансового учреждения для открытия счета, помощь с оформлением. Дополнительные критерии:
- интернет-банкинг (обязательно);
- быстрое оформление;
- возможность принимать платежи из европейских и азиатских стран;
- планируемый ежемесячный оборот по счету: 250 тыс. евро;
- ежемесячные входящие переводы: 10-15 сделок на сумму 30-50 тыс. евро;
- ежемесячные исходящие переводы: 10-20 сделок на сумму 20-50 тыс. евро.
Решение
Основываясь на главных пожеланиях клиента, наши специалисты предложили ему вариант открытия счета в британской платежной системе.
Это поставщик финансовых услуг, зарегистрированный в Великобритании, а также лицензированный и регулируемый Управлением финансового надзора Соединенного Королевства в соответствии с Положением об электронных деньгах 2011 года. Эти аспекты свидетельствуют о надежности платформы.
Данная платежная система предлагает две основные услуги:
- Оформление бизнес-счета в Великобритании с выделенным международным номером банковского счета (IBAN), который позволяет легко управлять входящими и исходящими платежами для предприятий. Счет поддерживает транзакции в различных валютах, что делает его перспективным вариантом для компаний, работающих с клиентами из разных стран.
- Обработка платежей, позволяющая предприятиям принимать платежи в разных валютах. Благодаря этой услуге платформа обеспечивает удобство оплаты клиентам с разных континентов.
Открытие бизнес-счета в британской платежной системе при сотрудничестве с экспертами International Wealth, как правило, проходит оперативно. Сроки оформления и интеграции операций компании на платформе зависят от сложности бизнеса клиента и предоставленной документации. Мы помогаем подготовить необходимый пакет документов и сопровождаем на всех этапах оформления.
Результат
Аамир воспользовался нашими услугами и вместе с экспертами подготовил все необходимые документы. Еще один плюс предложенного нами варианта — возможность удаленного открытия счета на компанию. Клиенту не нужно было отрываться от дел и лететь в Великобританию для оформления документов. Все действия, связанные с подачей документов и коммуникациями с представителями финучреждения, осуществлялись нашими специалистами от имени клиента.
Мы направили его заявление на оформление счета на рассмотрение, и уже через несколько дней клиент получил доступ к счету. Сегодня его компания продолжает свою деятельность и активно расширяет рынки сбыта, поскольку счет в платежной системе позволяет принимать платежи в разных валютах и легко их конвертировать для дальнейшего управления денежными потоками.
Александра Эрлангер 
26 августа 2024 
