В условиях усиления международных санкций и политической напряженности гражданам РФ, в том числе тем, кто имеет второе гражданство или вид на жительство, стало значительно сложнее проходить проверки в западных государственных, финансовых и других организациях. Предлагаем услугу «Комплаенс-диагностика», которая позволит минимизировать риски такого характера и предотвратить связанные с этим проблемы. Наши специалисты проведут анализ данных клиента и смоделируют вероятный ответ комплаенс-офицеров, либо помогут выяснить вероятную причину уже случившихся отказов.
С какими проблемами может столкнуться клиент
Свежая статистика гласит, что сегодня около 1,5 трлн рублей россиян заблокированы на иностранных счетах. Почти 3,5 млн российских граждан не могут воспользоваться средствами на своих зарубежных счетах. Ранее банки Швейцарии, Кипра, Италии, Германии, Грузии и ОАЭ считались одними из популярных направлений для хранения активов за рубежом среди граждан РФ, а сегодня финансовые учреждения этих стран ввели против них ограничения.
Чтобы сегодня гражданин РФ мог беспрепятственно открыть счет в зарубежном банке, ему придется приложить немало усилий. Также россиянам все чаще стали отказывать в миграционных службах в выдаче ВНЖ, гражданства или визы. Поэтому так важно тщательно подготовиться к прохождению комплаенс-проверки.
Наличие счета в зарубежном банке сегодня позволяет диверсифицировать активы, облегчить расчетные операции в путешествиях, защитить средства от инфляции. Однако на фоне ужесточения требований к соискателям-нерезидентам многие западные банки отказывают таким заявителям в предоставлении услуг по тем или иным причинам. Воспользовавшись нашей услугой по оценке комплаенс-риска, можно предугадать возможное развитие событий и избежать отказа в открытии счета в зарубежном банке.
Какие еще проблемы возможны:
- Блокировка уже имеющихся иностранных счетов, замораживание средств на них. Требования и проверки со стороны банков ужесточаются. Клиенту необходимо предоставлять все более обширный пакет дополнительных документов.
- Ограничения в открытии и поддержании бизнеса за рубежом. Предприниматели сталкиваются с проблемами при регистрации компаний, получении лицензий или заключении контрактов.
- Блокировка транзакций. Многие финансовые структуры теперь требуют подробную информацию о происхождении средств и целях перевода. При отсутствии документов транзакции могут быть отклонены или задержаны.
- Отказ в получении виз, ВНЖ и гражданства. Комплаенс-отделы миграционных служб отказывают соискателям в предоставлении вида на жительство, гражданства, визы.
Наличие российского гражданства становится поводом для более тщательной проверки, что повышает вероятность отказов и негативных отметок в международных базах данных.
Комплексный подход к оценке комплаенс-рисков
Кроме услуги по защите цифрового профиля, мы также предлагаем услуги по оценке комплаенс-рисков. Однако эти два направления тесно связаны между собой. Ведь комплаенс-офицеры банков и других государственных органов в первую очередь проверяют информацию из открытых источников о претенденте на получение ВНЖ, гражданства, визы, открытие банковского счета. И если в интернете обнаружатся данные, которые будут выглядеть компрометирующе или рискованно, то вероятнее всего, соискатель получит отказ. Поэтому правильно оформленный цифровой профиль значительно минимизирует вероятность возникновения проблем с комплаенс-отделами.
Пошаговый процесс комплаенс-диагностики, который осуществляем мы:
В первую очередь наши специалисты проводят оценку комплаенс-рисков путем изучения информации о клиенте в базах данных World-Check, LexisNexis и Dow Jones. Диагностика проводится нами в соответствии с международным законодательством, а также требованиями и стандартами FATF. В процессе работы наши специалисты проводят диагностику в рамках практик работы комплаенс-подразделений крупных международных банков и используют источники, которыми пользуются банки, финансовые и миграционные организации при проверке контрагентов и проведении процедуры комплаенса.
На следующем этапе разрабатывается стратегия, которая позволит снизить комплаенс-риски. Каждый план дальнейших действий будет выглядеть по-разному. Все зависит от того, какие данные клиента могут негативно влиять на его репутацию. При необходимости создается правильный цифровой профиль, удаляется нежелательная информация из поисковых систем (Google, Яндекс), корректируется информация в международных базах, связанных с комплаенс-рисками, снимается PEP-статус. Также проводится подготовка юридического заключения для дальнейшей коммуникации с банком или другим учреждением, в котором клиент ранее получил отказ.
При необходимости мы помогаем соискателю подобрать банки для открытия счета за рубежом с учетом его риск-профиля. Также разрабатываются оптимальные маршруты платежей для последующих международных транзакций.
Подготовка отчета
По результатам диагностических процессов составляется отчет о проделанной работе. Какие данные содержатся в документе:
Оценка шансов клиента на прохождение/непрохождение проверки compliance-отделом. Если уже был отказ, тогда описываются вероятные причины такого поворота событий.
Детальный анализ потенциальных рисков. Это может быть PEP-статус, наличие в контактах санкционных лиц, сомнительные источники происхождения средств, репутация в сети и прочие важные факторы.
По каждому из риск-факторов предоставляется подробная инструкция по его снижению.
В результате клиент получает детальный отчет и видит полную картину, которая может привести или уже привела к проблемам с открытием счетов в банках, основанием бизнеса за рубежом, получением гражданства, ВНЖ, визы.
Мы заранее готовим клиента к сложным процедурам проверки, включая подготовку всех необходимых документов и объяснительных записок. Наши специалисты знают актуальные требования международных регуляторов и помогают клиентам соответствовать им, сводя к минимуму вероятность отказа в обслуживании. В случае блокировки счёта или отказа в обслуживании мы оперативно подключаемся для урегулирования конфликта и восстановления доступа к активам.
Почему стоит обращаться к нам?
Команда наших специалистов состоит из высокопрофессиональных экспертов, которые ранее уже имели опыт работы в compliance-отделах как российских, так и зарубежных банков, а также в передовых юридических фирмах.
Мы проводим полноценный комплексный аудит, который является полным аналогом подобной процедуры в финансовых и миграционных организациях в отношении контрагентов и клиентов. Благодаря такой процедуре появляется возможность точно оценить вероятность одобрения заявки клиента. Юристы нашей компании дадут исчерпывающие рекомендации по снижению риск-факторов, чтобы минимизировать вероятность негативного решения от службы внутреннего контроля.
Почему мы:
- Глубокая экспертиза и международный опыт. Наша команда — это профессионалы с опытом работы в области международного права, комплаенса и финансового мониторинга.
- Персонализированный подход к каждому клиенту. Проводится детальный анализ всех данных клиента, оцениваются потенциальные риски, разрабатываются индивидуальные решения.
- Комплексный подход к диагностике. Услуга включает в себя проверку данных разного формата, что позволяет учесть все возможные риски и подготовить клиента практически к любым сценариям.
- Высокий уровень анонимности. Мы строго соблюдаем нормы приватности, гарантируя защиту данных клиента на всех этапах сотрудничества.
По вопросам оказания услуги «Комплаенс-диагностика» пишите нашим экспертам по указанным на сайте каналам связи.
Вероника Вайнраух 
17 декабря 2024 
