Что такое управление благосостоянием?

Управлять миллиардом долларов сложно. Поэтому многие состоятельные лица выбирают услуги по управлению благосостоянием. Выбор управляющего активами может быть сугубо личным решением, но есть один фактор, который миллиардеры особенно ценят в экспертах — качественное обслуживание клиентов. Что такое управление благосостоянием? Каковы преимущества внешнего управления активами? Как исключить ошибки в выборе банка? Об этом вы узнаете из этой статьи. 

Преимущества управления благосостоянием

Прежде чем углубиться в тему, предлагаем разобраться с самим понятием. Итак, 

Стратегия разрабатывается индивидуально под конкретного клиента, где банковские продукты объединены для эффективного достижения поставленных целей. Практическая реализация может отличаться от юрисдикции к юрисдикции, поэтому помощь специалиста в этой области, крайне необходима. Эксперт примет во внимание множество факторов, связанных с финансами, ведением бухгалтерии, налогами.

Что вы получаете:

• выстроенный, отлаженный инвестиционный процесс;
• экспертиза финансового рынка;
• финансовое планирование, позволяющее соединить в себе все аспекты инвестиционной и финансовой деятельности клиента, его семьи, бизнеса для эффективного менеджмента;
• экспертное сопровождение вопросов наследства, дарения, передачи будущим поколениям наследства;
• индивидуальный подбор финансовых, инвестиционных услуг;

Кто занимается управлением капиталом?

Как бы очевидно это ни звучало, этим занимаются управляющие нанятые управляющие. Естественно, у каждой компании, присутствует ряд универсальных услуг. Например, эксперты Offshore Pro Group предлагают вам комплексную услугу, состоящую из:

• инвестиционных консультаций;
• долгосрочного планирования;
• планирования семейного наследия;
• пенсионного планирования;
• бизнес планирования;
• планирования недвижимости;
• стратегического налогового планирования;
• юридического планирования;
• банковских услуг, включая, открытие счетов в иностранных банках для личного, корпоративного пользования.

Wealth Management открывает доступ к гораздо большему спектру финансовых услуг, чем сотрудничество только с одним банковским учреждением. Основа грамотной стратегии по защите активов – иностранный банковский счёт с внешним управлением. 

На кого ориентирована услуга?

Сервис ЕАМ (External Asset Manager) – инструмент для инвесторов со свободным капиталом от $1 млн. Важное условие – инвестиционный контроль и управление активами делегированы стороннему лицу / организации.

Как не допустить ошибку с выбором банка?

Ответ простой — подбор банка и стратегию по защите личных / корпоративных активов нужно доверить эксперту. Только эксперт способен оценить правовую ситуацию клиента с учетом действующих правил регулятора, выбранных юрисдикций и осуществить подбор нужного банковского счета.

Факторы, влияющие на выбор банка:

• кредитный рейтинг;
• уровень ликвидности;
• услуги финансового учреждения;
• операционная эффективность.

Наиболее надежные банки, работающие в секторе Wealth Management, находятся в Швейцарии, Лихтенштейна, Монако и США. Однако, данный список юрисдикций неокончательный.

Как исключить ошибку?

Большинство клиентов признаются, что сожалеют о самостоятельно подобранных финансовых продуктах. Основная ошибка заключается в том, что многие состоятельные лица, принимают эмоциональные, а не рациональные решения со своими деньгами. Пример — покупка инвестиций, когда они находятся на пике, и их продажа, когда они падают в цене. Нередко потенциальные клиенты  неспособны сами распределить свои инвестиции по разным классам активов.

Важно своевременно получить хороший финансовый совет – от увеличения инвестиций до пенсионного обеспечения и налогового планирования. Для каждого частного лица, процесс открытия иностранного счета и его контроля выстраивается на основе цепочки факторов. Основной – поставленные цели, которые и влияют на подбор банка и составление будущей стратегии по защите активов и их диверсификации.

Готовы вдумчиво оценить свое финансовое положение и работать над достижением личных целей с помощью продуманных советов по инвестициям? Эксперты Offshore Pro Group готовы помочь. Давайте сделаем первый шаг в сторону удаленного открытия банковского счета с внешним управлением.