Недавно на сайте Министерства финансов Республики Сингапур был опубликован пресс-релиз Национальной стратегии по борьбе с отмыванием денег (AML) на 2024 год. Эта стратегия вводит новые методы обнаружения, предотвращения такой незаконной деятельности и применения соответствующих штрафных санкций.
Основные аспекты
Стратегия совместно разработана Министерством внутренних дел (MHA), Министерством финансов (MOF), Финансовым управлением Сингапура (MAS). Она описывает стратегический подход к устранению рисков отмывания денег, а также выделяет ряд действий, направленных на снижение рисков в условиях быстро меняющихся типов финансовых преступлений.
Все положения в опубликованном документе разработаны в соответствии с тремя главными принципами:
- Preven: предотвращение поступления незаконных денежных потоков в финансовую систему Республики. Этот пункт также включает недопущение доступа преступников к финсистеме страны для ее неправомерного использования.
- Detect: своевременное выявление преступной деятельности или незаконных денежных потоков, а также введение мер для смягчения последствий.
- Enforce: эффективное правоприменение и обеспечение соблюдения всех установленных стандартов, связанных с AML. Этот пункт подразумевает введение жестких сдерживающих мер в отношении лиц, которые злоупотребляют системой Сингапура в целях реализации действий, направленных на отмывание денег.
В свою очередь, реализация этих трех принципов должна обеспечиваться за счет:
- координации на уровне всего общества;
- адаптированной нормативно-правовой базы;
- сотрудничества на международном уровне.
Другие новости по теме: «Сингапур в 2027 году введет систему криптовалютой отчетности CARF».
Подробнее о главных принципах Национальной стратегии
Новая Национальная стратегия Сингапура окажет сильное влияние на деятельность финансовых и банковских учреждений страны и приведет к повышению безопасности всех операций. Рассмотрим ключевые нюансы, которые описаны в документе.
Специалисты отмечают, что в рамках принципа «Preven» учреждениям Сингапура, скорее всего, нужно будет обеспечить соответствие более строгим нормативным требованиям, направленных на выявление незаконных средств до того, как они попадут в систему. Это может включать ужесточение проверки клиентов с высоким уровнем риска и повышенные требования к прозрачности. Вероятно, это повлияет на конфиденциальность клиентов и скорость обработки транзакций, которые подпадают под усиленный контроль.
Что касается принципа «Detect», то для обеспечения обнаружения подозрительной деятельности власти Сингапура поощряют активное использование технологических решений (в том числе ИИ или машинную аналитику данных). Также вводится обмен данными между разными государственными ведомствами страны.
Принцип «Enforce» усиливает существующие меры по привлечению нарушителей к ответственности посредством строгого надзора и штрафов за несоблюдение закона. Рекомендации по реализации эффективного правоприменения включают:
- расширение законодательных полномочий правоохранительных органов по преследованию за преступления, связанные с AML/CFT;
- совершенствование системы наказаний за преступления, связанные с AML/CFT;
- укрепление межведомственного сотрудничества в целях обеспечения соблюдения законов.
При этом на данный момент Национальная стратегия не вводит новые международные требования для сингапурских финансовых учреждений. Опубликованные положения поощряют компании Сингапура совершенствовать свои системы обнаружения подозрительной деятельности и адаптировать их в соответствии с конкретными рисками. Подход «на основе риска» означает, что учреждениям рекомендуется сосредоточиться на областях и транзакциях с высоким риском, а не рассматривать все транзакции одинаково.
Благодаря подходу, основанному на оценке риска, учреждения могут концентрировать ресурсы там, где это необходимо, выявляя необычную активность и сокращая незаконные денежные потоки. Правительство Республики уже приступило к выполнению вышеуказанных рекомендаций, при этом некоторые уже были реализованы в соответствии с положениями Закона «О борьбе с отмыванием денег», который был принят ранее в августе 2024 года.
Координация и сотрудничество на национальном и международном уровне
В Национальной стратегии по AML описывается важность участия «всего общества» в борьбе с финансовыми преступлениями. Это означает, что правительство, бизнес и общественность должны сотрудничать для эффективного предотвращения преступных операций.
Для финансовых компаний и посредников это означает построение прочных партнерских отношений с разными организациями на рынке финуслуг страны. В рамках координации совместных усилий по AML все учреждения и государственные инстанции, а также банки и отраслевые группы смогут обмениваться информацией о новых угрозах или подозрительной деятельности.
Читайте также: «В Республике Сингапур вводятся новые налоговые льготы».
Адаптация и усиление нормативно-правовой базы
Нацеленность стратегии на совершенствование правовой и нормативной базы обеспечивает четкие ожидания соответствия в секторах с высоким уровнем риска. Финансовые учреждения, вероятно, столкнутся с более строгим мониторингом высокорисковых транзакций и более целенаправленным надзором в соответствии с международными стандартами.
Такое соответствие мировым стандартам укрепляет позицию Сингапура как прозрачного и заслуживающего доверия финансового центра. Этот подход также поможет учреждениям избежать международных санкций и будет способствовать поддержке благоприятных отношений с иностранными банками и инвесторами. Соответственно, несоблюдение требований приведет к штрафам, репутационному ущербу и потере клиентов.
Заключение
Республика Сингапур является одним из признанных международных финансовых центров. Новая Национальная стратегия по борьбе с отмыванием денег отражает приверженность страны международным стандартам и глобальной тенденции повышения прозрачности. Все запланированные меры направлены на активную борьбу с преступной деятельностью, а также поддержание репутации государства с надежной и безопасной финансовой системой.
