Еще недавно граждане Кипра и иностранные инвесторы надеялись, что новый президент Никос Анастасиадис обеспечит стране финансовую поддержку, способную стабилизировать ситуацию. Однако условия получения помощи оказались значительно жестче, чем ожидалось, и цена спокойствия стала крайне высокой.
Европейский Союз выдвинул условия для предоставления финансовой помощи: единоразовый налог на все банковские депозиты. Это решение вызвало резкое беспокойство на международных рынках и было воспринято как фактическое изъятие частных средств. Ставка налога составила 6,75% для вкладов менее 100 000 евро и 9,9% для вкладов свыше этой суммы. Ожидаемый объем сборов — 5,8 млрд евро.
Введение налога вызвало падение мировых рынков: российский рынок просел на 1,5—3%, Nikkei в Японии упал на 2,7%, индекс Гонконга — на 1,9%, ведущие европейские и американские индексы также зафиксировали снижение.
Министр финансов Кипра Михалис Саррис отметил, что представленный план является «наименее обременительным» из возможных. Он подчеркнул, что потери при крахе банковской системы были бы значительно выше.
Переговоры между Кипром и европейскими кредиторами продолжались несколько дней. Обсуждались изменения ставок налогообложения в зависимости от размеров депозитов, чтобы снизить нагрузку на мелких вкладчиков. Европейские кредиторы выразили готовность пойти на уступки, но при этом предложили повысить ставку налога до 15,6% для депозитов свыше 500 000 евро.
Президент Никос Анастасиадис стремится защитить интересы мелких вкладчиков, однако кризис может привести к массовому оттоку капитала. Особенно обеспокоены российские инвесторы, на долю которых приходится около 18,3 млрд евро депозитов из общего объема 91,5 млрд евро.
Реакция российского руководства была крайне резкой. Президент Владимир Путин назвал решение «несправедливым и опасным», а премьер-министр Дмитрий Медведев охарактеризовал его как «конфискацию чужих средств».
Протесты в Никосии отразили настроения граждан: участники митинга символически разбросали овечью шерсть у президентского дворца, обвиняя власти в том, что граждан «стригут как овец».
Национальный фонд солидарности
План спасения предусматривает компенсацию вкладчикам в форме акций кипрских банков или облигаций, обеспеченных доходами от будущей газодобычи. Для правового оформления этих мер был принят Закон №11(I)/2013 «О создании Национального фонда солидарности». Фонд предназначен для частичного возмещения убытков физических и юридических лиц, понесших потери в результате реструктуризации банковской системы Кипра. Согласно этому закону, пострадавшие вкладчики получат компенсацию в форме акций или облигаций, привязанных к будущим доходам от энергетических проектов.
Эксперты отмечают, что экономика Кипра была уязвимой задолго до кризиса. Высокие процентные ставки привлекали иностранный капитал, однако в 2011 году крупнейшие кипрские банки понесли убытки на 6,5 млрд евро из-за реструктуризации греческого долга.
По данным Bloomberg, крупные российские предприниматели, такие как Дмитрий Рыболовлев и Александр Абрамов, могли бы получить значительные пакеты акций кипрских банков в случае реализации компенсационной схемы.
Европейские лидеры настаивают на мерах по обложению депозитов, поскольку возможности прямой помощи Кипру ограничены. Как отмечает аналитик Credit Suisse Кристина Шмид, в условиях долговой нагрузки у правительства Кипра практически не осталось альтернатив.
Ситуация вызывает обеспокоенность в других странах ЕС, особенно в Испании и Италии, хотя активы банков в этих странах менее масштабны по отношению к экономике, чем на Кипре.
Министр финансов Кипра Михалис Саррис планирует провести переговоры в Москве о возможной поддержке со стороны России.
В условиях кризиса перед инвесторами стоит важный вопрос — как защитить свои активы. Сегодня — оптимальный момент для диверсификации: перевода корпоративных и личных счетов с Кипра в альтернативные юрисдикции и поиска новых решений для защиты капитала.
